11月16日，WEMONEY研究室關注到，人民銀行上海分行披露兩則行政處罰信息，環(huán)迅支付、富友支付均因反洗錢不力領罰單，同時多名相關責任人被罰，合計罰款達979.5萬元。

具體來看，迅付信息科技有限公司（即“環(huán)迅支付”）因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。于11月9日被人民銀行上海分行處以500萬元的罰款。

時任公司副總經(jīng)理閆某玲因對公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易負有責任，被處以11萬元罰款，時任公司副總經(jīng)理韓某海對未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告負有責任，被處以5萬元罰款。以上合計罰款達516萬元。

官網(wǎng)資料顯示，迅付信息科技有限公司成立于2008年，國內(nèi)第三方支付行業(yè)的先行者。公司在2011年獲頒中國人民銀行首批《支付業(yè)務許可證》。目前可以支持國際主流信用卡及所有國內(nèi)主流銀行的在線支付。為全球超過60萬家商戶及2000萬用戶提供支付服務。

上海富友支付服務股份有限公司(簡稱“富友支付”)因三項違法行為，被處以罰款455萬元。另外，時任富友支付董事長的張某群因對公司的違法違規(guī)行為負有責任，被處以罰款8.5萬元。

罰單顯示，富友支付的具體違法事由為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；3.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

資料顯示，富友支付成立于2011年7月，先后獲得由央行、外管局、證監(jiān)會頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單、多用途預付卡、跨境支付、基金支付等業(yè)務資質(zhì)。

今年以來，已有多家支付公司領大額罰單。

2023年7月，支付寶、財付通（即“微信支付”）遭遇人民銀行總行巨額處罰，罰沒金額分別為30.62億元和29.93億元。10月30日，人民銀行天津分行發(fā)布的行政處罰信息顯示，中匯電子支付有限公司（簡稱“中匯支付”）遭遇雙罰。根據(jù)罰單內(nèi)容，中匯支付存在未按規(guī)定辦理特約商戶資金結算、未按規(guī)定落實特約商戶實名制管理以及未按規(guī)定設置收單銀行結算賬戶等三項違法違規(guī)行為，被人民銀行予以警告，并沒收違法所得1328.11萬元，罰款6762.55萬元。同時，中匯支付法定代表人陳某平對前兩項違法行為負有責任，被警告并罰款55萬元。包括負責人被罰金額在內(nèi)，中匯支付本張罰單合計被罰沒金額達到8145.66萬元。

今年以來，第三方支付領域嚴監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)。據(jù)統(tǒng)計，截至目前，第三方支付領域已有近30張罰單出爐，總計罰沒金額超60億元。