據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（10.15-10.21）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、外管局、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)133張，環(huán)比減少54.76%；處罰金額累計(jì)約2335萬(wàn)元，環(huán)比減少71.24%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約408萬(wàn)元。其中央行本期僅開出5張罰單，其中沒有金融機(jī)構(gòu)被處罰；銀保監(jiān)會(huì)本期處罰金額大幅降低，超50萬(wàn)元罰款的罰單僅三張，被罰機(jī)構(gòu)分別為國(guó)有行、股份行、城商行。

從開出的罰單類型來看，本期各類型罰單均由減少。銀行本期披露處罰原因，有四大原因：未依法履行職責(zé)、涉嫌違反法律法規(guī)、信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、違規(guī)經(jīng)營(yíng)。涉及工商銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行等銀行或信用社單位。

國(guó)有行領(lǐng)域來看，工商銀行中山分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其處罰罰款60萬(wàn)元。其員工馬錦波、李敏杰對(duì)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)相關(guān)經(jīng)辦責(zé)任；員工阮紹湖對(duì)貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確負(fù)經(jīng)辦責(zé)任；員工李俊對(duì)貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確負(fù)管理責(zé)任，銀保監(jiān)會(huì)分別對(duì)其進(jìn)行警告處分。

建設(shè)銀行南京溧水支行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其出發(fā)罰款

30萬(wàn)元。與此同時(shí)，其員工吳建文對(duì)服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符行為負(fù)有管理責(zé)任，被銀保監(jiān)會(huì)警告，罰款6萬(wàn)元。

股份制銀行方面來看，中信銀行東莞分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款80萬(wàn)元。同時(shí)，李通、任耀倫、田海魚、張波負(fù)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；吳健航、溫惠文負(fù)相關(guān)經(jīng)辦責(zé)任，分別被處以警告處分。

華夏銀行成都分行因違規(guī)向有足值抵押物的借款人銷售人身保險(xiǎn)，被處以罰款5萬(wàn)元。華夏銀行成都東城根支行因信貸資金流入證券市場(chǎng)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被處以罰款30萬(wàn)元。華夏銀行成都高新支行因違規(guī)向有足值抵押物的借款人銷售人身保險(xiǎn)，被處罰罰款5萬(wàn)元。華夏銀行成都金沙支行因轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)成本，違規(guī)由客戶支付抵押物評(píng)估費(fèi)，被處罰罰款5萬(wàn)元。華夏銀行成都錦江支行因轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)成本，違規(guī)由客戶承擔(dān)抵押登記費(fèi)，被處罰罰款5萬(wàn)元。華夏銀行常州分行因違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，被處罰罰款20萬(wàn)元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，本周華夏銀行其分行及支行共計(jì)被罰罰款70萬(wàn)元。

在城商行方面，龍江銀行牡丹江分行因違規(guī)接受不具備質(zhì)押條件質(zhì)押物發(fā)放質(zhì)押貸款，被銀保監(jiān)會(huì)處罰款20萬(wàn)元。龍江銀行牡丹江新區(qū)支行因違規(guī)接受不具備質(zhì)押條件質(zhì)押物發(fā)放質(zhì)押貸款，被處罰款60萬(wàn)元。龍江銀行牡丹江職工支行因違規(guī)辦理續(xù)貸、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被處罰款30萬(wàn)元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，本周龍江銀行其分行及其支行共計(jì)被罰罰款110萬(wàn)元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）