1月27日，人民銀行公布的罰單顯示，中國農業銀行、恒豐銀行、光大銀行等涉及多項違規，被開出巨額罰單，總罰沒金額近億元。

其中，人民銀行對恒豐銀行開出1060.68萬元巨額罰單，并對其進行警告的行政處罰。

恒豐銀行的違法行為包括：違反賬戶管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

時任恒豐銀行個人信貸部數據運營崗員工秦某陽、時任恒豐銀行內控合規部副總經理李某濤、時任恒豐銀行普惠金融部副總經理曾某敏、時任恒豐銀行運營管理部總經理趙某分別被罰1.1萬元、9.5萬元、1萬元、4.5萬元。

據了解，恒豐銀行2024年僅百萬級大罰單就收到三次。2024年12月31日，云南金融監管局發布的行政處罰信息公示表顯示，恒豐銀行昆明分行被查獲“未遵循利費分離原則，浮利分費；固定資產貸款管理不審慎；流動資金貸款管理不審慎；銀行承兌匯票業務授信管理不審慎；信用證及福費廷授信業務管理不審慎等”多項違法違規行為，該行被處以罰款205萬元重罰，該行時任投資銀行部總經理張鋒和公司金融部副總經理（主持工作）彭勃分別被處以警告處罰。

此前，2024年11月5日，恒豐銀行臺州分行因“通過不正當方式吸收存款”被臺州金融監管分局處以罰款150萬元重罰；該行時任客戶經理顧某被處以禁止終身從事銀行業工作的頂格處罰。

2024年1月27日，浙江金融監管局對恒豐銀行杭州分行開出罰款380萬元大罰單。該行被查獲“房地產開發貸款管理不審慎，貸款資金被挪用于歸還項目土地款；固定資產貸款管理不審慎，貸款資金回流后被挪作項目資本金；債權融資計劃業務投前、投后管理不到位；流動資金貸款“三查”不到位，貸款資金回流并長期滯留于借款人賬戶；貸后管理不到位，流動資金貸款被挪用于購買理財；貼現資金回流用作存單質押，滾動辦理銀行承兌匯票業務，虛增存貸款；個人經營性貸款管理不到位，貸款資金被挪用于歸還住房按揭貸款或購房；個人住房按揭貸款管理不審慎；貸款風險分類不準確”等9項違法違規行為。

值得關注的是，恒豐銀行行長一職已懸空兩年多。2022年8月，恒豐銀行原行長王錫峰辭職，并赴任青島農商行董事長。該行2024年更換了代理行長，但行長職位仍舊空缺。（文/南柯）