文|王彥強(qiáng)

近日，據(jù)中國(guó)人民銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行行政處罰信息顯示，蒙商銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，被罰款893.4萬(wàn)元。

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行官網(wǎng)

同時(shí)，因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，蒙商銀行10名高管合計(jì)被罰36.6萬(wàn)元。其中，時(shí)任蒙商銀行包頭分行行長(zhǎng)管某被罰款2.4萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行信用卡部副總經(jīng)理<主持工作> 李某春被罰款6.9萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行金融部總經(jīng)理薩某某娃被罰款5.8萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行錫林郭勒分行行長(zhǎng)王某軍被罰款2.4萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理<主持工作>、法律合規(guī)部總經(jīng)理王某被罰款4.5萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行金融部副總經(jīng)理<主持工作> 王某磊被罰款5.8萬(wàn)元。

時(shí)任蒙商銀行總行營(yíng)業(yè)管理部副總經(jīng)理<主持工作> 王某鼎被罰款2.4萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行通遼分行副行長(zhǎng)、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)魏某祥被罰款2萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行鄂爾多斯市分行行長(zhǎng)徐某被罰款2.4萬(wàn)元；時(shí)任蒙商銀行烏海分行副行長(zhǎng)<主持工作> 趙某源被罰款2萬(wàn)元。上述高管合計(jì)被罰36.6萬(wàn)元。

值得一提的是，在2023年6月，蒙商銀行興安盟分行就因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，被罰款36萬(wàn)元。

公開資料顯示，蒙商銀行的前身為包商銀行，曾因嚴(yán)重信用風(fēng)險(xiǎn)，在2019年5月24日，由原中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)接管。

為穩(wěn)妥處置包商銀行風(fēng)險(xiǎn)、最大限度保護(hù)客戶和員工合法權(quán)益，蒙商銀行應(yīng)運(yùn)而生，2020年4月30日，由存款保險(xiǎn)基金管理公司會(huì)同建設(shè)銀行、徽商銀行、內(nèi)蒙古自治區(qū)財(cái)政廳、包頭市財(cái)政局，以及部分有實(shí)力的國(guó)有企業(yè)聯(lián)合發(fā)起設(shè)立，注冊(cè)資本為人民幣200億元，

業(yè)績(jī)方面，蒙商銀行2022年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收32.23億元，同比下滑39.89%；對(duì)應(yīng)的凈利潤(rùn)為0.65億元，同比下滑90.64%。

據(jù)蒙商銀行官方披露，截至2023年四季度末，該行授信類關(guān)聯(lián)交易余額38.57億元，第四季度服務(wù)類、存款和其他類型關(guān)聯(lián)交易金額約8.69億元。