文|王彥強(qiáng)

節(jié)后第一天，金融監(jiān)管部門開出龍年首批罰單。

2月18日，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局發(fā)布的處罰信息顯示，華夏銀行北京支行、英大國際信托、浦發(fā)銀行北京分行、興業(yè)銀行北京分行四家金融機(jī)構(gòu)被開罰單，合計(jì)被罰921萬元，且上述機(jī)構(gòu)多名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

圖片來源：國家金融監(jiān)管局北京監(jiān)管局官網(wǎng)

具體來看，華夏銀行北京支行因個(gè)人經(jīng)營性貸款管理不到位，資金被挪用；個(gè)人農(nóng)業(yè)擔(dān)保貸款存貸掛鉤；流動(dòng)資金貸款貸后管理不到位，資金被挪用；房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理不規(guī)范；保險(xiǎn)代理未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶等7大違法違規(guī)事實(shí)，被處以警告并罰款合計(jì)461萬元。

相關(guān)責(zé)任人，時(shí)任華夏銀行北京首體支行行長岳強(qiáng)和時(shí)任華夏銀行北京分行首席風(fēng)險(xiǎn)官廖衛(wèi)東，被分別處警告及20萬元罰款。另外，時(shí)任華夏銀行北京首體支行客戶號(hào)經(jīng)理賈鳳元和時(shí)任運(yùn)營管理部副總經(jīng)理孟暉，被分別處以警告并罰款5萬元和1萬元罰款。

英大國際信托因未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實(shí)性審查以及資金監(jiān)控失職等，被罰款合計(jì)100萬元。相關(guān)責(zé)任人，時(shí)任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金州；時(shí)任北京業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)證券化工作團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王濤被警告。

據(jù)WEMONEY研究室了解，自2024年開年以來，已有3家信托公司遭遇監(jiān)管處罰。

浦發(fā)銀行北京分行因存在現(xiàn)金清分外包風(fēng)險(xiǎn)管控存在重大缺陷，現(xiàn)金清分外包活動(dòng)監(jiān)督檢查失職，現(xiàn)金管理活動(dòng)嚴(yán)重不審慎，三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被罰款150萬元。

相關(guān)責(zé)任人，時(shí)任浦發(fā)銀行北京分行副行長洪偉、時(shí)任運(yùn)營管理部總經(jīng)理蘇曉黎、時(shí)任作業(yè)中心總經(jīng)理張穎宏、時(shí)任ATM管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)理?xiàng)钜愕?0名高管人員，分別被處以5萬元—20萬元不等的罰款。

興業(yè)銀行北京分行因存貸掛鉤，流動(dòng)資金貸款挪用于股權(quán)投資，個(gè)人按揭貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)合規(guī)要件不全及未從嚴(yán)審核項(xiàng)目資本金，發(fā)放貸款用于為違規(guī)領(lǐng)域墊資等五項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被處以罰款210萬元。

相關(guān)責(zé)任人，時(shí)任豐臺(tái)中支營業(yè)部總經(jīng)理孫美霖、時(shí)任豐臺(tái)中支營業(yè)部企金條線客戶經(jīng)理劉夢瑀、時(shí)任朝陽中支東外支行企金條線客戶經(jīng)理焦鐸、時(shí)任順義支行零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人杜姜?dú)g等7人被處以5萬元罰款或者警告。