作為最早開辦外匯業務的股份制銀行，中信銀行擁有境內外匯市場全產品業務牌照。不過，在快速發展的同時，中信銀行外匯業務也暴露出合規風險。

WEMONEY研究室關注到，6月以來，中信銀行北京分行、深圳分行先后因外匯業務違規收到監管罰單，兩家分行合計被罰金額超千萬元。

據國家外匯管理局網站公布的外匯行政處罰決定書（深外管檢〔2023〕11號）顯示，中信銀行深圳分行存在擅自提供對外擔保行為，未按規定辦理經常項目資金收付行為。國家外匯管理局深圳市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十三條、四十七條第（一）項規定，決定對該分行責令改正、給予警告，沒收違法所得0.44萬元，處罰款人民幣1175萬元。

公開資料顯示，中信銀行深圳分行成立于1988年10月，是中信銀行最早設立的一級分行之一，也是最早服務于深圳經濟特區的新興商業銀行之一。

此外，月初，中信銀行北京分行違反規定辦理結匯、售匯業務，國家外匯管理局北京外匯管理部依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條，沒收該行違法所得2070元人民幣，并處40萬元人民幣罰款。

中信銀行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一，是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行。2007年4月，中信銀行實現在上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上市。

今年4月，中信銀行發布國際業務智慧網銀4.0，為企業提供涵蓋全球賬戶管理、跨境結算、投融資、供應鏈管理、外匯交易等數字化金融服務。

創新背后，中信銀行外匯業務也暴露出合規風險。事實上，今年以來，外匯監管趨嚴，大額罰單頻現。不僅是中信銀行，上海銀行更是因為外匯業務違規被監管處罰近億元。

4月，國家外匯管理局上海市分局對上海銀行開出行政處罰決定書顯示，對該行在結售匯、外幣理財、內保外貸、外匯市場交易領域的部分違法違規行為給予警告，并處以罰沒款合計人民幣9854.4萬元。同時，對三名相關責任人分別給予警告及罰款。

事實上，年初，國家外匯管理局在2023年全國外匯管理工作會議上就表示，強化外匯形勢監測分析，加強宏觀審慎管理和預期引導，豐富宏觀審慎政策工具箱。完善外匯市場微觀監管，加快建立“實質真實、方式多元、盡職免責、安全高效”的真實性管理機制。加強非現場能力建設，嚴厲打擊外匯違法違規活動。

3月，國家外匯管理局黨組書記、局長潘功勝再次強調，加強外匯市場“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體管理，防范外部沖擊風險守好安全底線，維護外匯市場穩健運行和外匯市場健康秩序。（WEMONEY研究室 劉雙霞/文）