作為最早開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的股份制銀行，中信銀行擁有境內(nèi)外匯市場(chǎng)全產(chǎn)品業(yè)務(wù)牌照。不過(guò)，在快速發(fā)展的同時(shí)，中信銀行外匯業(yè)務(wù)也暴露出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

WEMONEY研究室關(guān)注到，6月以來(lái)，中信銀行北京分行、深圳分行先后因外匯業(yè)務(wù)違規(guī)收到監(jiān)管罰單，兩家分行合計(jì)被罰金額超千萬(wàn)元。

據(jù)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站公布的外匯行政處罰決定書(shū)（深外管檢〔2023〕11號(hào)）顯示，中信銀行深圳分行存在擅自提供對(duì)外擔(dān)保行為，未按規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付行為。國(guó)家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十三條、四十七條第（一）項(xiàng)規(guī)定，決定對(duì)該分行責(zé)令改正、給予警告，沒(méi)收違法所得0.44萬(wàn)元，處罰款人民幣1175萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，中信銀行深圳分行成立于1988年10月，是中信銀行最早設(shè)立的一級(jí)分行之一，也是最早服務(wù)于深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)的新興商業(yè)銀行之一。

此外，月初，中信銀行北京分行違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，沒(méi)收該行違法所得2070元人民幣，并處40萬(wàn)元人民幣罰款。

中信銀行成立于1987年，是中國(guó)改革開(kāi)放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中國(guó)最早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行。2007年4月，中信銀行實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。

今年4月，中信銀行發(fā)布國(guó)際業(yè)務(wù)智慧網(wǎng)銀4.0，為企業(yè)提供涵蓋全球賬戶管理、跨境結(jié)算、投融資、供應(yīng)鏈管理、外匯交易等數(shù)字化金融服務(wù)。

創(chuàng)新背后，中信銀行外匯業(yè)務(wù)也暴露出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，今年以來(lái)，外匯監(jiān)管趨嚴(yán)，大額罰單頻現(xiàn)。不僅是中信銀行，上海銀行更是因?yàn)橥鈪R業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管處罰近億元。

4月，國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)上海銀行開(kāi)出行政處罰決定書(shū)顯示，對(duì)該行在結(jié)售匯、外幣理財(cái)、內(nèi)保外貸、外匯市場(chǎng)交易領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并處以罰沒(méi)款合計(jì)人民幣9854.4萬(wàn)元。同時(shí)，對(duì)三名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告及罰款。

事實(shí)上，年初，國(guó)家外匯管理局在2023年全國(guó)外匯管理工作會(huì)議上就表示，強(qiáng)化外匯形勢(shì)監(jiān)測(cè)分析，加強(qiáng)宏觀審慎管理和預(yù)期引導(dǎo)，豐富宏觀審慎政策工具箱。完善外匯市場(chǎng)微觀監(jiān)管，加快建立“實(shí)質(zhì)真實(shí)、方式多元、盡職免責(zé)、安全高效”的真實(shí)性管理機(jī)制。加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)能力建設(shè)，嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)活動(dòng)。

3月，國(guó)家外匯管理局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)潘功勝再次強(qiáng)調(diào)，加強(qiáng)外匯市場(chǎng)“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理，防范外部沖擊風(fēng)險(xiǎn)守好安全底線，維護(hù)外匯市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行和外匯市場(chǎng)健康秩序。（WEMONEY研究室 劉雙霞/文）