11月28日消息，近日，國家外匯管理局北京外匯管理部公布行政處罰信息顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司因“違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外”遭罰1095.42萬元人民幣。企查查APP顯示，近年來，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)累計(jì)被罰金額已達(dá)3466.32萬元。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)注冊(cè)資本5億元，由聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技有限公司全資控股，系上市公司海聯(lián)金匯(002537)全資子公司。據(jù)官網(wǎng)介紹，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)擁有全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單、基金銷售支付及跨境支付等全面的牌照及許可。是中國支付清算協(xié)會(huì)常務(wù)理事單位、網(wǎng)聯(lián)清算創(chuàng)始股東。

據(jù)了解，這已是聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)今年第二次遭重罰。今年1月17日，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)又因“違反外包管理規(guī)定；支付交易信息不符合真實(shí)性、完整性、可追溯性的要求；未能有效落實(shí)特約商戶管理責(zé)任，未能有效發(fā)現(xiàn)客戶異常情況；交易結(jié)算管理不規(guī)范；未按要求留存商戶材料；未規(guī)范建立代收業(yè)務(wù)制度”等6項(xiàng)違規(guī)被央行營業(yè)管理部給予警告，沒收違法所得215.5萬元，并處罰款392.98萬元，罰沒合計(jì)608.486852萬元。

此外，去年7月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等4項(xiàng)違規(guī)遭央行營業(yè)管理部罰款761萬元。

更早前的2018年，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因涉嫌違反法律法規(guī)被給予警告，沒收違法所得1207.9萬元，并處罰款1216.91萬元，合計(jì)處罰金額2424.83萬元。

另外值得注意的是，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)涉及的相關(guān)消費(fèi)投訴也不在少數(shù)。據(jù)黑貓平臺(tái)信息顯示，近30天其投訴量達(dá)539條，累計(jì)投訴量達(dá)2.16萬條。投訴主要涉及POS機(jī)刷卡亂扣費(fèi)、費(fèi)率和扣押金等問題。

今年4月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)工商變更，經(jīng)理高章鵬退出，黃自力接任。8月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電商全資成立上海聯(lián)付信息科技有限公司成立。11月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)數(shù)字科技控股有限公司成立，法人為黃自力，注冊(cè)資本4億元人民幣，經(jīng)營范圍包含：以自有資金從事投資活動(dòng)；計(jì)算機(jī)及通訊設(shè)備租賃；信息系統(tǒng)集成服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。該公司由海聯(lián)金匯100%控股。

針對(duì)成立數(shù)科公司一事，11月3日，海聯(lián)金匯方面表示，公司在數(shù)字科技方面一直積極進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展和嘗試，會(huì)按照監(jiān)管要求及時(shí)披露重大業(yè)務(wù)進(jìn)展。

海聯(lián)金匯表示，其所處的行業(yè)包括智能制造和金融科技。其中，金融科技板塊涉及移動(dòng)信息服務(wù)和第三方支付服務(wù)。據(jù)2022年三季度報(bào)告顯示，第三季度，海聯(lián)金匯營收20.65億元，同比增長(zhǎng)19.45%；凈利潤(rùn)1681.7萬元，同比下降78.27%；歸屬于股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)為-173.7萬元，同比減少-102.76%。今年前三季度，營收57.32億元，同比增長(zhǎng)2.15%；凈利潤(rùn)1.02億元，同比減少55.94%；歸屬于股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)為6386.5萬元，同比減少51.37%。截至報(bào)告期末，其總資產(chǎn)為79.33億元。

半年報(bào)顯示，海聯(lián)金匯第第三方支付服務(wù)業(yè)務(wù)整體實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2.81億元，較上年同期增長(zhǎng)28.97%。

金融虎網(wǎng)注意到，11月3日，海聯(lián)金匯披露投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表顯示，公司三季度第三方支付業(yè)務(wù)營業(yè)收入較同期增長(zhǎng)60.21%，占公司總收入的 9.39%。

有投資者問到，公司是否犧牲支付業(yè)務(wù)的毛利率來實(shí)現(xiàn)“以價(jià)換量”？海聯(lián)金匯表示，其支付業(yè)務(wù)增長(zhǎng)源于近年來對(duì)支付渠道能力的建設(shè)和擴(kuò)展，支付業(yè)務(wù)毛利率整體趨勢(shì)與行業(yè)相匹配，并未有“以價(jià)換量”的安排。

“公司多次在公開渠道提到接下來將大力發(fā)展跨境支付業(yè)務(wù)，但目前看來仍停留在“紙上談兵”階段，請(qǐng)問公司到底什么時(shí)候才會(huì)有跨境支付領(lǐng)域的實(shí)質(zhì)布局和規(guī)模提升？有沒有時(shí)間表和具體的發(fā)展規(guī)劃？”

針對(duì)投資者的疑問，海聯(lián)金匯表示，公司跨境支付業(yè)務(wù)占比公司整體支付業(yè)務(wù)的12%，公司擁有“跨境外幣支付許可”和“跨境人民幣支付許可”，能夠?qū)崿F(xiàn)進(jìn)出口雙向的跨境外匯及跨境人民幣的結(jié)算；擁有香港“金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照（MSO）”、“VISA 國際卡網(wǎng)上收單服務(wù)提供商認(rèn)證”，可以助力更多的中國品牌出口海外，商品銷售全球，實(shí)現(xiàn)便捷的外卡收單。

此外，關(guān)于公司四季度的業(yè)務(wù)是否有望較三季度而言向上改善？公司是否存在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)巨額罰款、商譽(yù)減值等影響年報(bào)的重大事項(xiàng)？海聯(lián)金匯回應(yīng)稱，公司一直嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)，您的問題也基本都在信息披露管理范圍內(nèi)，如有相關(guān)事項(xiàng)發(fā)生，公司都會(huì)嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)。