據企業預警通數據顯示，（11.12-11.18）人民銀行、銀保監、證監會、外管局、交易所、交易商協會公告的罰單共計440張，環比增加12.53%；處罰金額累計約9135萬元，環比增加33.98%。

數據顯示，六大金融監管機構及下屬派出機構均作出處罰，其中央行本期開出14張罰單，盡管罰單數依舊較少但是累計處罰金額逾3700萬元。銀保監會本期開出的罰單大幅增加，累計罰款金額環比增加2倍。9張百萬元以上罰單均對8家商業銀行開出，包括3家股份行、2家城商行等。

銀行業方面，上周銀行業被罰款總金額約2968萬元，涉及工商銀行、交通銀行、中國銀行、農業銀行、招商銀行、浦發銀行、華瑞銀行、重慶銀行等多家銀行或旗下分支機構。

從國有行方面來看，農業銀行新疆維吾爾自治區分行因違反支付結算、貨幣金銀、國庫、征信管理、反洗錢、金融消費者權益保護等有關規定的行為，被央行處罰351.5萬元。其員工孫景偉、白雪原、梁衡、王勇等9人對違反反洗錢、征信業管理相關規定的行為負有責任，分別處罰款1-4萬元不等。

在城商行方面，寧波銀行杭州分行因房地產開發貸款管理嚴重不審慎、項目貸款發放管理嚴重不審慎、流動資金貸款管理不審慎、個人貸款用途管理不審慎等多項原因，被銀保監會罰款300萬元。其員工宋曉黎、張科挺、余心樂、王芳因房地產開發貸款管理嚴重不審慎、項目貸款發放管理嚴重不審慎、流動資金貸款管理不審慎、個人貸款用途管理不審慎等原因，分別被處以罰款5萬元。

上海華瑞銀行因流動資金貸款違規用于投資、同業投資授信管理未穿透至基礎資產、流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則，被銀保監會責令其改正，并處罰款共計115萬元。

重慶銀行龍頭寺支行因貸款“三查”不盡職、貸款五級分類嚴重失真、與擔保公司合作不審慎、印章管理混亂，被銀保監會罰款150萬元。

在農商行方面，云南祿豐農村商業銀行因未嚴格執行商業用房購房貸款首付比例規定；貸款資金支付審查不嚴；貸前調查不盡職，未對貸款用途的真實性進行盡職調查；員工行為管理不到位，部分員工違反禁止性規定，被銀保監會處罰罰款120萬元。

順昌縣農村信用合作聯社因內部制度不完善，導致股權管理不到位、內控管理不到位、個人貸款“三查”不盡職，銀保監會對順昌縣農村信用合作聯社合并處以180萬元罰款；對陳茂泉、陳日洪禁止終身從事銀行業工作；對方長江、李毅、胡春貴、徐師堅、楊為、楊廣芳給予警告，并處10萬元罰款。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）