3月2日，黑龍江銀保監(jiān)局公開(kāi)行政處罰信息，中融國(guó)際信托有限公司（下稱(chēng) “中融信托”）因集合資金信托計(jì)劃募集資金投放到“四證不全”房地產(chǎn)項(xiàng)目，被罰款20萬(wàn)元，作出處罰決定的日期為2月23日。 

中融信托此前就因地產(chǎn)融資項(xiàng)目問(wèn)題被罰。2019年，黑龍江銀保監(jiān)局曾對(duì)中融信托連開(kāi)五張罰單，案由包括開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎，此外還有信托項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位、信托項(xiàng)目資金來(lái)源不合規(guī)、信保合作項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位、投資者適當(dāng)性審查不到位，合計(jì)被罰210萬(wàn)元。

據(jù)披露，黑龍江銀保監(jiān)局在2018年對(duì)中融信托開(kāi)展了“影子銀行和交叉金融”的專(zhuān)項(xiàng)檢查，提出了銀信合作業(yè)務(wù)存在盡調(diào)及貸后管理不完善等問(wèn)題。

近年來(lái)，中融信托被曝出“踩雷”北大資源、青海國(guó)投、*ST金貴等，并受到地產(chǎn)企業(yè)名門(mén)地產(chǎn)、華夏幸福、泰禾集團(tuán)債務(wù)危機(jī)波及。不久前，中融信托因華夏幸福債務(wù)重組償債方案的談判拉鋸受到關(guān)注。

2021年初，華夏幸福流動(dòng)性危機(jī)暴露，在2月公開(kāi)宣布債務(wù)逾期，當(dāng)月成立債權(quán)人委員會(huì)。中融信托旗下“中融-融昱100號(hào)集合資金信托計(jì)劃”、“中融-驥達(dá)11號(hào)集合資金信托計(jì)劃”、“中融-享融287號(hào)集合資金信托計(jì)劃”和“中融-享融223號(hào)集合資金信托計(jì)劃”卷入。其中，“融昱100號(hào)”信托規(guī)模約10億元、“驥達(dá)11號(hào)“規(guī)模約20億，截至2021年2月剩余本金規(guī)模為13.446億元、“享融287號(hào)”規(guī)模11億、“享融223號(hào)”規(guī)模30億，剩余本金規(guī)模未知。

2022年2月中旬，華夏幸福與中融信托各執(zhí)一詞，債務(wù)重組談判結(jié)果仍未落地。中融信托稱(chēng)尚未收到正式的五年兌付計(jì)劃，并有意起訴。

值得注意的是，中融信托涉及數(shù)起房屋買(mǎi)賣(mài)糾紛。多位長(zhǎng)沙市東業(yè)上城嘉苑商品房的買(mǎi)家起訴中融信托及東亞地產(chǎn)。購(gòu)房者與東亞地產(chǎn)簽了商品房買(mǎi)賣(mài)合同，并支付了購(gòu)房?jī)r(jià)款。由于商品房此前曾以在建建筑抵押給中融信托。由于中融信托和東亞地產(chǎn)未在約定期限注銷(xiāo)抵押權(quán)登記，遲遲未辦理買(mǎi)賣(mài)合同備案和商品房初始登記，過(guò)戶(hù)困難。

法院表示，案涉商品房進(jìn)行預(yù)售已經(jīng)抵押權(quán)人中融信托同意，東業(yè)公司亦取得商品房預(yù)售許可證。中融信托作為抵押權(quán)人已經(jīng)同意抵押人轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，其抵押權(quán)的效力僅及于案涉商品房轉(zhuǎn)讓后的價(jià)款，應(yīng)當(dāng)其負(fù)有注銷(xiāo)案涉商品房抵押權(quán)的義務(wù)。東業(yè)地產(chǎn)未能全部清償中融信托的債務(wù)系東業(yè)地產(chǎn)的違約行為，是中融信托公司應(yīng)承擔(dān)的合同風(fēng)險(xiǎn)。

法院要求，中融信托對(duì)案涉商品房設(shè)定的在建建筑物抵押權(quán)辦理注銷(xiāo)登記，房屋買(mǎi)受人已盡相關(guān)注意義務(wù)，駁回中融信托起訴。東亞地產(chǎn)由精盛集團(tuán)有限公司和長(zhǎng)沙晟爾康房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司持有，糾紛纏身。中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)顯示，東亞地產(chǎn)存在多條被執(zhí)行記錄，并被列為失信人。 

中融信托前身為哈爾濱國(guó)際信托投資公司，在2002年經(jīng)重組后更名中融國(guó)際信托投資有限公司。2004 年，中融信托股權(quán)變更，原股東哈爾濱市國(guó)有資產(chǎn)管理局和哈慈股份有限公司分別將所持有的股份轉(zhuǎn)讓給哈爾濱市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)投資公司和中植企業(yè)集團(tuán)有限公司。2010年，經(jīng)緯紡機(jī)（000666）受讓中植企業(yè)集團(tuán)持有的11700萬(wàn)公司股本，成為公司第一大股東。目前，經(jīng)緯紡機(jī)持股37.46975%；中植集團(tuán)持股32.98642%。

近期，經(jīng)緯紡機(jī)公告，2月25日，中融通過(guò)子公司北京中融鼎新投資管理有限公司（下稱(chēng) “中融鼎新”）在韓亞銀行哈爾濱分行存入保證金合計(jì)18.86億元。韓亞銀行香港分行對(duì)中融鼎新下屬境外公司中融國(guó)際控股發(fā)放境外貸款2.68億美元，貸款期限1年，主要用于償還境外存續(xù)債務(wù)。

據(jù)披露，私募中融鼎新2021年?duì)I收28.56億元，凈利潤(rùn)1.33億元。中融國(guó)際控股有限公司2021年?duì)I收4.2億元，凈利潤(rùn)1.36億元。