百萬億規(guī)模的綠色金融市場，看銀行們?nèi)绾尾季?/h1>
綠色金融已成兵家必爭之地。
出品|WEMONEY研究室
文|劉雙霞
“實(shí)現(xiàn)‘雙碳’目標(biāo)是國家戰(zhàn)略，必須全國一盤棋”。在近日舉辦的2021外灘金融峰會上，人民銀行副行長劉桂平表示，碳達(dá)峰碳中和將帶來生產(chǎn)、生活方式的巨變，這為綠色金融發(fā)展提供了廣闊空間。
數(shù)據(jù)顯示，綠色金融市場規(guī)模未來將達(dá)到百萬億級別。綠色金融已成為銀行業(yè)的兵家必爭之地。
百萬億級別賽道
從2016年開始，人民銀行通過發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場定價(jià)“三大功能”作用，探索形成了以綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、環(huán)境信息披露框架、綠色金融激勵約束機(jī)制、綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系、綠色金融國際合作為支柱的綠色金融體系，有效推動了綠色金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
劉桂平提到，要進(jìn)一步強(qiáng)化綠色金融頂層設(shè)計(jì)，深化基層綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)踐，不斷完善綠色金融體系，充分發(fā)揮金融“加速器”“放大器”“穩(wěn)定器”作用，持續(xù)深入推進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。
有研報(bào)數(shù)據(jù)指出，中國綠色金融市場規(guī)模或?qū)⒃?060年增至百萬億規(guī)模。
全國社會保障基金理事會副理事長陳文輝認(rèn)為，“雙碳”目標(biāo)將給我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)帶來變化，而在這一過程中，“雙碳”將形成一條“又長、又寬、又厚”的投資賽道。
央行貨幣政策委員會原委員、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長馬駿表示，碳中和預(yù)計(jì)將在未來30年帶來180多萬億元的綠色金融投資，在能源、交通、建筑、工業(yè)、林業(yè)等行業(yè)帶來巨大的投資和商業(yè)機(jī)會。
銀行發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)正當(dāng)其時(shí)，各家銀行對此都十分重視。
中國銀行行長劉金近日宣布，中國銀行將綠色金融作為重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域之一，未來將以建設(shè)綠色金融服務(wù)首選銀行為目標(biāo)。
興業(yè)銀行董事長呂家進(jìn)日前在接受媒體采訪時(shí)表示，綠色低碳轉(zhuǎn)型將有力推動金融業(yè)邁上“第二增長曲線”。興業(yè)銀行進(jìn)一步提升綠色金融的戰(zhàn)略高度，將“綠色銀行”作為重點(diǎn)打造的三張名片之一，立志建設(shè)成為國際一流的綠色金融綜合服務(wù)供應(yīng)商。
呂家進(jìn)透露，“我們要求每一家分行、每一家子公司都要成為所在地、所在行業(yè)的綠色金融主力軍。為此我們進(jìn)行了一系列調(diào)整和資源傾斜，從效果來看，發(fā)展勢頭良好，截至9月末，全行表內(nèi)外綠色金融融資余額已達(dá)1.3萬億元，較年初增長13%。”
多家銀行搶先發(fā)力
除了國有大行、股份制銀行外，多家城商行也大力布局綠色金融業(yè)務(wù)。
這些銀行首先從組織架構(gòu)體系上進(jìn)行完善。如江蘇銀行設(shè)有總行的綠色金融業(yè)績部，還包括綠色金融創(chuàng)新中心、綠色支行。據(jù)披露，江蘇銀行專門研發(fā)了ESG評級系統(tǒng)，只要是企業(yè)在系統(tǒng)內(nèi)的評級比較高，以及能效水平比較好，就可以在授信審批、定價(jià)的管理過程中獲得一些優(yōu)惠政策。北京銀行設(shè)立了綠色金融專職管理部室，進(jìn)一步完善綠色金融組織體系。
據(jù)了解，目前“領(lǐng)導(dǎo)小組”的模式在銀行綠色金融組織體系中較為常見。如盛京銀行由董事會和高級管理層共同組成領(lǐng)導(dǎo)小組，全面領(lǐng)導(dǎo)全行綠色信貸發(fā)展的戰(zhàn)略布局和整體規(guī)劃，加強(qiáng)對綠色信貸的組織協(xié)調(diào)和推動。
蘇州銀行在2018年成立了“綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組”。2020年在長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)內(nèi)設(shè)立江蘇省首家綠色支行，重點(diǎn)聚焦文旅產(chǎn)業(yè)、健康養(yǎng)生、科技人才、生態(tài)環(huán)境、數(shù)字化新業(yè)態(tài)等綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。
以蘇州銀行“綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組”為例，該“領(lǐng)導(dǎo)小組”由董事長任組長、相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，將節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)列為授信優(yōu)先支持產(chǎn)業(yè)，持續(xù)加大對新能源、清潔交通、生態(tài)農(nóng)業(yè)、污水處理、大氣治理、節(jié)能環(huán)保、環(huán)境衛(wèi)生等綠色產(chǎn)業(yè)的信貸支持，將高耗能、高污染和產(chǎn)能過剩行業(yè)、船舶制造業(yè)、小紡織、小化工及不符合環(huán)評要求的化工類企業(yè)列為壓縮退出類，實(shí)行名單制管理，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)限額要求。在貸前、貸中、貸后環(huán)節(jié)加強(qiáng)客戶環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行環(huán)保一票否決制。
產(chǎn)品創(chuàng)新方面，江蘇銀行還引入了企業(yè)碳賬戶的理念，對接再貸款貨幣政策工具，為碳減排效應(yīng)比較顯著的項(xiàng)目提供了優(yōu)惠的資金支持。蘇州銀行2021年8月成功參與江蘇省首單“碳中和”債券業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)本土企業(yè)實(shí)現(xiàn)碳中和綠色債券首單成功落地。截至2020年末蘇州銀行綠色信貸余額已突破78億元,增幅達(dá)67%。
同時(shí)也應(yīng)關(guān)注到，“雙碳”目標(biāo)雖然給綠色金融帶來了很大的市場機(jī)遇，同時(shí)也有一些問題需要解決，如綠色金融標(biāo)準(zhǔn)等需要進(jìn)一步明確。
呂家進(jìn)認(rèn)為，要科學(xué)把握好優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和自身運(yùn)營“碳中和”推進(jìn)節(jié)奏，避免大干快上的“運(yùn)動式”減碳、“一刀切”壓降棕色資產(chǎn)，在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面新舊兩端同時(shí)發(fā)力，在提升綠色資產(chǎn)占比和綠色運(yùn)營上穩(wěn)步做好“加減法”，有效防范轉(zhuǎn)型金融風(fēng)險(xiǎn)。
盛京銀行資金運(yùn)營中心副總經(jīng)理劉鑫認(rèn)為，商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融要做兩點(diǎn)工作：一是要制定符合自身金融發(fā)展的長期規(guī)劃，“雙碳”綠色金融的實(shí)現(xiàn)是中長期目標(biāo)。對城商行而言，在這個(gè)過程中需要探索自身到底能夠處于什么樣的位置，起到什么樣的作用，扮演什么樣的角色。
本文為派財(cái)經(jīng)原創(chuàng)，網(wǎng)頁轉(zhuǎn)載須在文首注明來源派財(cái)經(jīng)及作者名字。微信轉(zhuǎn)載可發(fā)郵件至paicaijing314@126.com聯(lián)系授權(quán)，并在文首注明來源派財(cái)經(jīng)（微信公眾號ID：paicj314）及作者名字。如不遵守，派財(cái)經(jīng)將向其追究法律責(zé)任。免責(zé)聲明：本網(wǎng)站所有文章僅作為資訊傳播使用，既不代表任何觀點(diǎn)導(dǎo)向，也不構(gòu)成任何投資建議。
猜你喜歡
因金融產(chǎn)品營銷宣傳管理不到位、違規(guī)收費(fèi)，建設(shè)銀行濮陽分行被罰87萬元
建設(shè)銀行濮陽分行被罰87萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人被分別警告 甘肅銀行四年甩賣237億不良資產(chǎn)背后：個(gè)人經(jīng)營貸不良率高達(dá)19.43%，零售貸不良率4%
2024年甘肅銀行個(gè)人經(jīng)營貸款不良率達(dá)19.43%。 中報(bào)解讀｜4000億常熟銀首發(fā)中報(bào)：超66%營收來自異地，債權(quán)投資收益暴增5倍
中報(bào)解讀｜4000億常熟銀首發(fā)中報(bào) 兩家銀行公布最新增持進(jìn)展：華夏銀行董監(jiān)高尚未增持，成都銀行不設(shè)價(jià)格區(qū)限
華夏銀行暫未實(shí)施，成都銀行調(diào)整價(jià)格區(qū)限 溢價(jià)334%拍賣2482萬股股權(quán)？九江銀行陷業(yè)績承壓、不良率持續(xù)攀升困局
九江銀行2484萬股股權(quán)被溢價(jià)拍賣。 因信貸資金管控不到位、違規(guī)回流至借款人，農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行被罰50萬元
農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行被罰50萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人被警告
出品|WEMONEY研究室
文|劉雙霞
“實(shí)現(xiàn)‘雙碳’目標(biāo)是國家戰(zhàn)略，必須全國一盤棋”。在近日舉辦的2021外灘金融峰會上，人民銀行副行長劉桂平表示，碳達(dá)峰碳中和將帶來生產(chǎn)、生活方式的巨變，這為綠色金融發(fā)展提供了廣闊空間。
數(shù)據(jù)顯示，綠色金融市場規(guī)模未來將達(dá)到百萬億級別。綠色金融已成為銀行業(yè)的兵家必爭之地。
百萬億級別賽道
從2016年開始，人民銀行通過發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場定價(jià)“三大功能”作用，探索形成了以綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、環(huán)境信息披露框架、綠色金融激勵約束機(jī)制、綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系、綠色金融國際合作為支柱的綠色金融體系，有效推動了綠色金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
劉桂平提到，要進(jìn)一步強(qiáng)化綠色金融頂層設(shè)計(jì)，深化基層綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)踐，不斷完善綠色金融體系，充分發(fā)揮金融“加速器”“放大器”“穩(wěn)定器”作用，持續(xù)深入推進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。
有研報(bào)數(shù)據(jù)指出，中國綠色金融市場規(guī)模或?qū)⒃?060年增至百萬億規(guī)模。
全國社會保障基金理事會副理事長陳文輝認(rèn)為，“雙碳”目標(biāo)將給我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)帶來變化，而在這一過程中，“雙碳”將形成一條“又長、又寬、又厚”的投資賽道。
央行貨幣政策委員會原委員、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長馬駿表示，碳中和預(yù)計(jì)將在未來30年帶來180多萬億元的綠色金融投資，在能源、交通、建筑、工業(yè)、林業(yè)等行業(yè)帶來巨大的投資和商業(yè)機(jī)會。
銀行發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)正當(dāng)其時(shí)，各家銀行對此都十分重視。
中國銀行行長劉金近日宣布，中國銀行將綠色金融作為重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域之一，未來將以建設(shè)綠色金融服務(wù)首選銀行為目標(biāo)。
興業(yè)銀行董事長呂家進(jìn)日前在接受媒體采訪時(shí)表示，綠色低碳轉(zhuǎn)型將有力推動金融業(yè)邁上“第二增長曲線”。興業(yè)銀行進(jìn)一步提升綠色金融的戰(zhàn)略高度，將“綠色銀行”作為重點(diǎn)打造的三張名片之一，立志建設(shè)成為國際一流的綠色金融綜合服務(wù)供應(yīng)商。
呂家進(jìn)透露，“我們要求每一家分行、每一家子公司都要成為所在地、所在行業(yè)的綠色金融主力軍。為此我們進(jìn)行了一系列調(diào)整和資源傾斜，從效果來看，發(fā)展勢頭良好，截至9月末，全行表內(nèi)外綠色金融融資余額已達(dá)1.3萬億元，較年初增長13%。”
多家銀行搶先發(fā)力
除了國有大行、股份制銀行外，多家城商行也大力布局綠色金融業(yè)務(wù)。
這些銀行首先從組織架構(gòu)體系上進(jìn)行完善。如江蘇銀行設(shè)有總行的綠色金融業(yè)績部，還包括綠色金融創(chuàng)新中心、綠色支行。據(jù)披露，江蘇銀行專門研發(fā)了ESG評級系統(tǒng)，只要是企業(yè)在系統(tǒng)內(nèi)的評級比較高，以及能效水平比較好，就可以在授信審批、定價(jià)的管理過程中獲得一些優(yōu)惠政策。北京銀行設(shè)立了綠色金融專職管理部室，進(jìn)一步完善綠色金融組織體系。
據(jù)了解，目前“領(lǐng)導(dǎo)小組”的模式在銀行綠色金融組織體系中較為常見。如盛京銀行由董事會和高級管理層共同組成領(lǐng)導(dǎo)小組，全面領(lǐng)導(dǎo)全行綠色信貸發(fā)展的戰(zhàn)略布局和整體規(guī)劃，加強(qiáng)對綠色信貸的組織協(xié)調(diào)和推動。
蘇州銀行在2018年成立了“綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組”。2020年在長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)內(nèi)設(shè)立江蘇省首家綠色支行，重點(diǎn)聚焦文旅產(chǎn)業(yè)、健康養(yǎng)生、科技人才、生態(tài)環(huán)境、數(shù)字化新業(yè)態(tài)等綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。
以蘇州銀行“綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組”為例，該“領(lǐng)導(dǎo)小組”由董事長任組長、相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，將節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)列為授信優(yōu)先支持產(chǎn)業(yè)，持續(xù)加大對新能源、清潔交通、生態(tài)農(nóng)業(yè)、污水處理、大氣治理、節(jié)能環(huán)保、環(huán)境衛(wèi)生等綠色產(chǎn)業(yè)的信貸支持，將高耗能、高污染和產(chǎn)能過剩行業(yè)、船舶制造業(yè)、小紡織、小化工及不符合環(huán)評要求的化工類企業(yè)列為壓縮退出類，實(shí)行名單制管理，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)限額要求。在貸前、貸中、貸后環(huán)節(jié)加強(qiáng)客戶環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行環(huán)保一票否決制。
產(chǎn)品創(chuàng)新方面，江蘇銀行還引入了企業(yè)碳賬戶的理念，對接再貸款貨幣政策工具，為碳減排效應(yīng)比較顯著的項(xiàng)目提供了優(yōu)惠的資金支持。蘇州銀行2021年8月成功參與江蘇省首單“碳中和”債券業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)本土企業(yè)實(shí)現(xiàn)碳中和綠色債券首單成功落地。截至2020年末蘇州銀行綠色信貸余額已突破78億元,增幅達(dá)67%。
同時(shí)也應(yīng)關(guān)注到，“雙碳”目標(biāo)雖然給綠色金融帶來了很大的市場機(jī)遇，同時(shí)也有一些問題需要解決，如綠色金融標(biāo)準(zhǔn)等需要進(jìn)一步明確。
呂家進(jìn)認(rèn)為，要科學(xué)把握好優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和自身運(yùn)營“碳中和”推進(jìn)節(jié)奏，避免大干快上的“運(yùn)動式”減碳、“一刀切”壓降棕色資產(chǎn)，在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面新舊兩端同時(shí)發(fā)力，在提升綠色資產(chǎn)占比和綠色運(yùn)營上穩(wěn)步做好“加減法”，有效防范轉(zhuǎn)型金融風(fēng)險(xiǎn)。
盛京銀行資金運(yùn)營中心副總經(jīng)理劉鑫認(rèn)為，商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融要做兩點(diǎn)工作：一是要制定符合自身金融發(fā)展的長期規(guī)劃，“雙碳”綠色金融的實(shí)現(xiàn)是中長期目標(biāo)。對城商行而言，在這個(gè)過程中需要探索自身到底能夠處于什么樣的位置，起到什么樣的作用，扮演什么樣的角色。
猜你喜歡
因金融產(chǎn)品營銷宣傳管理不到位、違規(guī)收費(fèi)，建設(shè)銀行濮陽分行被罰87萬元
建設(shè)銀行濮陽分行被罰87萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人被分別警告甘肅銀行四年甩賣237億不良資產(chǎn)背后：個(gè)人經(jīng)營貸不良率高達(dá)19.43%，零售貸不良率4%
2024年甘肅銀行個(gè)人經(jīng)營貸款不良率達(dá)19.43%。中報(bào)解讀｜4000億常熟銀首發(fā)中報(bào)：超66%營收來自異地，債權(quán)投資收益暴增5倍
中報(bào)解讀｜4000億常熟銀首發(fā)中報(bào)兩家銀行公布最新增持進(jìn)展：華夏銀行董監(jiān)高尚未增持，成都銀行不設(shè)價(jià)格區(qū)限
華夏銀行暫未實(shí)施，成都銀行調(diào)整價(jià)格區(qū)限溢價(jià)334%拍賣2482萬股股權(quán)？九江銀行陷業(yè)績承壓、不良率持續(xù)攀升困局
九江銀行2484萬股股權(quán)被溢價(jià)拍賣。因信貸資金管控不到位、違規(guī)回流至借款人，農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行被罰50萬元
農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行被罰50萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人被警告
WEMONEY研究室
