近期，很多投資者面對市場變化，紛紛咨詢該怎樣調(diào)整自己的資產(chǎn)配置，如何兼顧長期目標和短期收益？隨著四季度的到來，整個家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃是否需要調(diào)整？

10月，在中信金控指導下，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、百信銀行、信銀理財、中信科技共同主辦的第二屆“中信財富節(jié)”已盛大啟動，各領(lǐng)域?qū)＜液途€下財富理財規(guī)劃師將通過中信財富廣場及中信金融機構(gòu)APP為投資者量身定制資產(chǎn)配置解決方案。

構(gòu)建兩大能力，開啟財富管理新模式

客戶張先生，近期在中信一家金融機構(gòu)APP“中信財富廣場”上，看到了由中信資產(chǎn)配置委員會撰寫的季度資產(chǎn)配置報告，感覺對個人的資產(chǎn)配置很有指導意義。不同于單一金融公司提供產(chǎn)品與服務(wù)，嵌入中信各金融機構(gòu)APP的“中信財富廣場”，不僅可以讓客戶了解本人在中信旗下各子公司的投資組合，更幫助客戶從綜合金融視角審視自己的資產(chǎn)，并在整個生命周期都可以找到與之相匹配的資產(chǎn)配置建議。

可以說，“中信財富廣場”是中信在大財富管理時代布局與深耕的一個縮影——專業(yè)、開放、協(xié)同，旨在為客戶提供全面而細致的綜合金融服務(wù)。

目前，“中信財富廣場”逐步構(gòu)建了兩項財富管理能力：

第一，是財富管理選品能力，針對普通投資者選品難的痛點，整合中信各金融機構(gòu)從投研到選品的專業(yè)能力，通過“中信優(yōu)品”產(chǎn)品組合，追求優(yōu)中選優(yōu)，為不同風險偏好的客戶匹配全市場的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

中信資產(chǎn)配置委員會每月組織金融機構(gòu)專家，召開投資策略研討會，并按季度發(fā)布大類資產(chǎn)配置報告，一定程度上為客戶投資決策提供前瞻性參考。中信各金融機構(gòu)參考大類資產(chǎn)配置觀點，從全市場、全品類選擇并推薦相應(yīng)的產(chǎn)品，經(jīng)過委員會討論和審核通過后，推薦產(chǎn)品才能被準入為“中信優(yōu)品”，并根據(jù)客戶不同的風險偏好形成產(chǎn)品組合。同時，資產(chǎn)配置委員會持續(xù)跟蹤產(chǎn)品表現(xiàn)，一旦發(fā)現(xiàn)不利于產(chǎn)品業(yè)績的苗頭或傾向，將及時啟動退出機制，最大限度保障投資者的利益。

第二，是財富管理專業(yè)指導能力，專注于投資者的陪伴體驗，為投資者提供一站式財富管理指導。

嵌入中信各金融機構(gòu)APP的“中信財富廣場”內(nèi)包括最新的財富資訊，不僅有權(quán)威公立的媒體資訊，更具特色的是其中開設(shè)的“中信智庫”資訊專欄，匯聚了中信證券、中信建投證券、中信信托等機構(gòu)各行業(yè)首席分析師的最新報告，通過“大咖周周談”等直播欄目為投資者進行通俗易懂的解讀。同時，“中信財富廣場”開設(shè)了財富體檢與全資產(chǎn)視圖兩個模塊，圍繞投資者的需求，提供專業(yè)的資產(chǎn)配置方案，并可以通過遠程銀行等渠道，實現(xiàn)“線上+線下+遠程”多渠道整合，確保客戶在不同渠道，都能獲得及時、專業(yè)的指導。

“中信財富節(jié)”盛大啟幕，三大階段精彩紛呈

為更好地落實金融“五篇大文章”，在中信金控的指導下，中信各金融子公司再次齊聚“云”端，開啟第二屆“中信財富節(jié)”。第二屆“中信財富節(jié)”將延續(xù)首屆“在一起，十分美好”的主題，通過全方位的財富管理和金融解決方案，為客戶提供更加貼心、更為專業(yè)的金融服務(wù)體驗，共同開啟財富管理的新篇章。

本次活動將從2024年10月持續(xù)至2025年3月，涵蓋“中信財富廣場”主會場、各子公司APP分會場及“財富盛典”直播三大部分。為期六個月的“中信財富節(jié)”將根據(jù)不同客群和主題分為三個階段：

2024年10月至11月為第一階段，面向財富未來力量——Z世代的年輕人，以“成長，活力四射”為主題，整合中信銀行會員權(quán)益、中信建投證券系列投資者教育直播、中信保誠人壽健康環(huán)保主題公益活動等一系列活動。在金秋時節(jié)拉開第二屆“中信財富節(jié)”序幕，繪就財富與成長的藍圖。

2024年12月至次年1月為第二階段，聚焦財富中堅力量——中生代的中年人，以“積累，蓄勢以待”為主題，在回顧2024年、展望2025年之際，通過“中信銀行個人客戶會員節(jié)”“中信保誠人壽新品發(fā)布會”“華夏基金上證50ETF上市20周年”等活動，不斷擴大影響力。“中信聯(lián)合艦隊”也將共同打造第二屆“中信財富節(jié)”年度盛典，將活動推向高潮。

2025年2月至3月為第三階段，面向全體客戶的財富生活，以“布局，蛻變啟程”為主題，在新年交替之際，通過各中信金融機構(gòu)一季度新產(chǎn)品、新服務(wù)、新活動，讓客戶全方位感受中信財富管理的全面化和智能化。

作為財富節(jié)的主陣地，“中信財富廣場”將分階段聚合各金融機構(gòu)精心策劃的客戶活動，還有集徽章贏獎品、瓜分積分大獎等重大福利回饋，讓客戶在“中信財富節(jié)”全程體驗財富與樂趣的雙重收獲。同時，為了滿足不同客戶個性化需求，各金融機構(gòu)將在各自APP上開設(shè)分會場，活動精彩不斷。更有中信智庫專家及外部學者觀點分享，量身定制的資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合，為客戶的財富管理規(guī)劃帶來安心體驗。