近日，國家金融監管總局處罰局發表專欄文章表示，要以高質量行政處罰實現監管長牙帶刺。

文章指出，行政處罰“長牙帶刺”要把握三個要點：突出“嚴”的基調，做到應罰盡罰，切實提高處罰的嚴肅性；堅持“準”的原則，做到過罰相當，切實提高處罰的精準性；落實“快”的要求，做到快處快罰，切實提高處罰的時效性。

在“突出‘嚴’的基調，提高處罰的嚴肅性”方面，金融監管總局處罰局部署以下三方面：

一是圍繞監管中心工作，明確處罰懲治重點。聚焦影響金融穩定的“關鍵事”、造成重大金融風險的“關鍵人”、破壞市場秩序的“關鍵行為”，對重大風險、重點領域、重點業務、重要人員和重要崗位，持續加大處罰力度，嚴肅懲處違法股東和實際控制人，嚴厲打擊惡意操縱、套取資金、掏空機構等行為；嚴肅懲處違規中介機構，嚴打財務造假、提供虛假證明等行為。

二是保持處罰高壓態勢，提高違法違規成本。堅持讓做壞事的人付出慘痛代價，嚴防罰不及損、罰不及得。以零容忍態度懲戒違法違規行為，應罰盡罰，決不允許查而不處、該罰不罰。罰沒并舉，依法運用“按次”處罰原則，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰，切實讓制度有威懾，讓違規主體有痛感。完善行刑銜接機制，強化涉嫌犯罪行為的移送工作。

三是嚴格執行“雙罰”制度，加大人員處罰力度。嚴肅懲處違法違規高管，堅決打擊監守自盜、內外勾結、利益輸送等行為，堅持既“懲首惡”，又“追幫兇”，嚴肅追究上級相關責任，避免只罰“下”不罰“上”，持續傳導合規壓力。統籌運用監管強制措施、責令紀律處分、綜合施策等監管舉措，強化追責問責力度。

深入學習貫徹中央金融工作會議精神以高質量行政處罰實現監管長牙帶刺

金融監管總局處罰局

中央金融工作會議強調，要全面加強金融監管，有效防范化解金融風險。要嚴格執法、敢于亮劍，嚴厲打擊非法金融活動。行政處罰局將認真貫徹落實中央金融工作會議精神，按照總局黨委部署，切實擔負起從嚴監管職責使命，堅決做到“長牙帶刺”，以高質量行政處罰促進金融監管效能提升，推動金融風險防控和市場秩序規范。

一、深刻認識行政處罰“長牙帶刺”的重要意義

（一）“長牙帶刺”是重塑金融監管的政治任務。“長牙帶刺”是從嚴監管的重要體現，是全面加強和重塑金融監管的緊迫任務，也是切實解決監管“寬松軟”、部分領域監管有效性不足等問題的有效路徑。我們必須嚴格執法、敢于亮劍，以刮骨療毒的勇氣強監管嚴監管，一貫到底、一嚴到底、一查到底，推動金融法治彰顯，增強監管權威震懾。

（二）“長牙帶刺”是防控金融風險的必然要求。中央金融工作會議指出，當前金融領域各種矛盾和問題相互交織、相互影響，有的還很突出，經濟金融風險隱患仍然較多。嚴監管與防風險是密不可分的整體，如果缺乏對違法違規行為的有效監管，風險就會四處蔓延。“長牙帶刺”、嚴格執法有利于對違法違規行為形成有力打擊和及時阻斷，將風險及時遏制在萌芽狀態，抓早抓小，避免形成和累積為區域性系統性風險。

（三）“長牙帶刺”是維護市場秩序的必要手段。執法不嚴、監管不到位，違法違規行為就會花樣翻新、屢禁不止，市場亂象也會不斷涌現、層出不窮，甚至會導致“劣幣驅逐良幣”、危害金融秩序、侵害消費者合法權益現象的發生。嚴格有效的金融監管是維護金融市場規范良好運行的重要保障，從嚴高效的行政執法是傳遞監管政策導向、引導市場主體行為預期、治理市場違法違規亂象的必要手段，也是體現為民監管宗旨、保護金融消費者合法權益的內在要求。

二、行政處罰“長牙帶刺”要把握三個要點

（一）突出“嚴”的基調，做到應罰盡罰，切實提高處罰的嚴肅性。一是圍繞監管中心工作，明確處罰懲治重點。聚焦影響金融穩定的“關鍵事”、造成重大金融風險的“關鍵人”、破壞市場秩序的“關鍵行為”，對重大風險、重點領域、重點業務、重要人員和重要崗位，持續加大處罰力度，嚴肅懲處違法股東和實際控制人，嚴厲打擊惡意操縱、套取資金、掏空機構等行為；嚴肅懲處違規中介機構，嚴打財務造假、提供虛假證明等行為。二是保持處罰高壓態勢，提高違法違規成本。堅持讓做壞事的人付出慘痛代價，嚴防罰不及損、罰不及得。以零容忍態度懲戒違法違規行為，應罰盡罰，決不允許查而不處、該罰不罰。罰沒并舉，依法運用“按次”處罰原則，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰，切實讓制度有威懾，讓違規主體有痛感。完善行刑銜接機制，強化涉嫌犯罪行為的移送工作。三是嚴格執行“雙罰”制度，加大人員處罰力度。嚴肅懲處違法違規高管，堅決打擊監守自盜、內外勾結、利益輸送等行為，堅持既“懲首惡”，又“追幫兇”，嚴肅追究上級相關責任，避免只罰“下”不罰“上”，持續傳導合規壓力。統籌運用監管強制措施、責令紀律處分、綜合施策等監管舉措，強化追責問責力度。

（二）堅持“準”的原則，做到過罰相當，切實提高處罰的精準性。一是嚴格依法處罰。遵循處罰法定，堅持以事實為依據、以法律為準繩，嚴格依據法律、行政法規和規章規定的種類與幅度確定行政處罰。遵守法定程序，堅持實體與程序并重，提高行政處罰的規范性。二是堅持過罰相當。秉持實事求是的精神，踐行寬嚴相濟的原則，精準認定違規責任，依法綜合考量違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度等因素，排除不相關因素的干擾，合法、精準地確定行政處罰種類與幅度，努力把板子打準，既不小過重罰，也不大過輕罰，實現行政處罰的公平正義。三是審慎運用自由裁量權。結合分類施策工作方案，明確監管措施與行政處罰、從輕與從重處罰的適用情形，減少裁量主觀隨意性，避免為罰而罰，讓受罰者心服口服。梳理優化處罰標準，明確“按次”處罰裁量尺度，堅持同案同罰，避免行政執法畸輕畸重，做到統一規范、科學合理、權威高效。

（三）落實“快”的要求，做到快處快罰，切實提高處罰的時效性。快處快罰是落實總局黨委“長牙帶刺”部署的具體要求，也是行政處罰工作的現實需要，有利于及時向市場傳遞“強監管、嚴監管”導向，迅速對違法違規行為形成強有力的遏制和震懾。2023年以來，行政處罰工作強化統籌力度，案件積壓情況有了明顯好轉，但離快處快罰的及時性要求還有差距。下一步，行政處罰局將集成案件審理力量，優化內部審理流程，加快案件審理進度，大力解決案件積壓問題。堅持簡繁分流，簡案快審、繁案精審，提高處罰效率。同時，通過加強統計、提醒、督促、考核等方式，推動全系統積壓案件加快清理。

三、行政處罰“長牙帶刺”要夯實四個基礎

（一）健全處罰制度。落實《中華人民共和國行政處罰法》，研究修訂《金融監管總局行政處罰辦法》，進一步規范全系統行政處罰工作。盡快出臺《行政處罰裁量權實施辦法》，規范行政處罰自由裁量權行使，提升監管透明度和政府公信力。建立健全行政處罰后評估制度，加強對行政執法工作的指導和監督。

（二）完善處罰機制。成立總局行政處罰委員會，完善《行政處罰委員會工作規則》。研究建立行政處罰部門與稽查、檢查部門的協調機制，推動建立查審聯動、疑難問題征求意見、會前溝通、處罰成果運用等多項機制，形成執法合力，增強監管整體效能。

（三）強化系統協同。堅持系統觀念，加強調查研究和統計分析，完善內部執法流程，定期發布行政處罰情況通報、行政處罰典型案例，形成上下聯動、整體協調的處罰工作新格局。強化與司法部門的溝通，加強交流協作。研究建立行政處罰系統平臺，增強處罰工作的即時性、規范性、系統性管理。

（四）加強隊伍建設。堅持黨的領導，堅守政治機關定位，強化行政處罰工作的政治引領。定期開展行政執法學習培訓，完善“以干代訓”工作機制，發揮好“人才庫”資源作用，增強執法干部的法治水平，提升專業性和權威性。加強干部作風建設，增強依法監管、廉潔監管、審慎用權、公平執法等意識。修訂行政處罰工作人員廉潔自律工作規則，將廉政風險防控要求嵌入日常查處工作流程，全面加強自身建設。