2023年以來，打著“免費送”為旗號的POS機詐騙案頻繁被曝光，監(jiān)管及支付機構(gòu)對于該類詐騙案愈發(fā)重視。

此前，「支付百科」注意到，警方破獲了一起POS機詐騙案。該案中犯案團伙組織清晰，分工明確甚至組成了小型犯罪集團。

01

購買信息精準(zhǔn)詐騙

據(jù)報道，該主犯彭某以科技公司名義，招聘并培訓(xùn)話務(wù)員進行集中培訓(xùn)，分別組建起售前、售后部門。又通過網(wǎng)絡(luò)購買大量商戶信息，并對目標(biāo)商戶進行“贈送POS機”推銷，在POS機中植入激活程序?qū)嵤┰p騙。

在犯罪期間，彭某名下公司不斷發(fā)展壯大，開設(shè)了9家分公司。截止抓捕時，彭某旗下團隊合計140人，詐騙窩點8處，電腦、手機等涉案電子設(shè)備600余臺。

據(jù)了解，2023年以來，以“科技公司”為主體、以電銷、網(wǎng)銷為主要模式、以“POS機免費送”為噱頭的POS機詐騙案頻發(fā)。

以公司為名義的POS機詐騙團伙中，其內(nèi)部分為客服、質(zhì)檢員、組長、核心成員。購買商戶信息，套取詐騙資金等重點工作都是由組長或核心成員完成。

“客服”通常是由專人負責(zé)培訓(xùn)，有共同的話術(shù)如“免費贈”，“免押金”“不跳碼”等。尋找到意向客戶后，客服會將消費者拉入聊天群，由組長指引客戶刷卡扣費，聯(lián)系消費者。并告知消費者“刷卡金額將會延期到賬”，最終帶領(lǐng)團隊消失。

組長騙取客戶刷卡后，售后團隊客服，會利用“結(jié)算周期請耐心等待”，“系統(tǒng)故障，還需一段時間”等話術(shù)進行拖延。在詐騙一批人后，售后團隊將會集中更換號碼，以此切斷消費者聯(lián)系，開啟新一批詐騙。

該類型詐騙團伙數(shù)量上漲的部分原因可能是，近期POS機展業(yè)困難，一部分代理商轉(zhuǎn)而走向違法犯罪道路。可是這種鋌而走險的生意，注定不會長久。

02

多部門聯(lián)合打擊

POS機詐騙案對于支付市場已產(chǎn)生較大的負面影響，一方面破壞支付行業(yè)整體形象，部分用戶對POS機銷售產(chǎn)生了抵觸情緒。另一方面擾亂市場秩序，“免費送”之后，正常展業(yè)的代理商，遇到展業(yè)困難，有代理商反應(yīng)“以低價出售的POS機人家不信，非要免費的”。

此外，POS機詐騙行為無疑威脅到用戶的資金安全。POS機不應(yīng)成為詐騙的工具，只看重眼前的利益，只會將自己送上法庭。

據(jù)「支付百科」了解，2023年以來警方已破獲數(shù)十起POS機詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人數(shù)千人，除之前集中對電銷、網(wǎng)銷的打擊外，已開始對地推“免費送POS機”詐騙行為進行打擊。

此前，支付清算協(xié)會發(fā)文要求支付機構(gòu)對代理商進行約束，要求收單外包機構(gòu)需要維護客戶資金安全，誠信經(jīng)營，業(yè)務(wù)真實合法。

多家持牌第三方支付機構(gòu)陸續(xù)發(fā)表聲明，要求代理商在展業(yè)時不得使用“零扣率”、“即時到賬”等涉嫌不正當(dāng)競爭、誤導(dǎo)消費者的文字。若有違反，代理商將有可能面臨終止合作的處罰。

多部門聯(lián)合對支付行業(yè)進行整治，并非對POS機進行打壓，而是對POS機詐騙團伙進行圍剿，使支付行業(yè)更加長久健康發(fā)展。在此期間，代理商更需合規(guī)展業(yè)，共同抵制、舉報利用POS機為主的詐騙。