因旗下私募子公司產品違規問題，頭部券商中金公司遭到監管“點名”。

11月29日，北京證監局發布一則針對中國國際金融股份有限公司（下稱：中金公司）行政監管措施的決定。

因中金公司旗下子公司及管理的產品存在多項違規問題，并未按期完成整改；同時，中金公司還出現客戶賬戶管理相關問題，于是被北京證監局采取了責令改正的行政監管措施。

01

被指合規意識薄弱

內控機制不完善

此次被采取相關行政監管措施，首先是中金公司兩家子公司及管理的相關私募產品存在多項違規問題。

決定公告顯示，中金公司子公司中金前海(深圳)私募股權基金管理有限公司（下稱：中金前海私募）與中金前海(深圳)股權投資基金管理有限公司（下稱：中金投資基金）及管理的15只產品，未按期完成整改。

那么這些產品具體存在哪些需要整改的問題呢？

北京證監會指出，中金公司上述子公司的相關產品，涉及的底層項目較多，同時產品還存在嵌套投資、交叉投資底層項目的復雜情況。

除此之外，中金公司本身還存在交易系統缺陷問題，導致客戶賬戶出現了透支現象。

具體來看，在2022年9月16日，中金公司一客戶發起一筆25億元的“逆回購”交易，金額超過客戶賬戶當日的可用資金。

然而，對于這一不正常的交易，中金公司系統未能識別并攔截該交易，讓交易部分成交，導致該客戶的賬戶出現透支現象。

針對以上違規問題，北京證監局直指中金公司合規意識薄弱、內控機制不完善，違反了相關規定，故被采取責令改正的行政監管措施。

02

子公司近四成產品違規

存在誠信信息等多項提示

據證券基金協會網站公布的信息顯示，中金前海私募成立于2014年5月，登記時間為2015年3月，公司注冊資本和實繳資本均為1億元，總經理、法人為王海鵬。

目前，中金前海私募正在運作的產品有23只，提前清算的有10只。官網披露的數據顯示，截止2020年6月底，中金前海私募的管理資金總規模約70億元人民幣，出資人包括國內知名上市公司、海外主權財富基金、家族辦公司以及高凈值客戶等。

股權結構方面，企查查顯示，中金前海私募由中金公司的全資子公司中金資本運營有限公司控股，持股比例為55%。

再來看中金投資基金，其同樣成立于2014年，于2015年7月完成登記，注冊資本和實繳資本分別為1500萬元、1100萬元，出資人為中金前海發展（深圳）基金管理有限公司，實控人為中金公司，總經理和法人也均為王海鵬。

目前，中金投資基金正在運作的產品有18只，提前清算的有2只。公司基金管理規模區間在5-10億元。

綜上，中金公司的兩家子公司中金前海私募和中金投資基金，目前正在運作的基金產品總共為41只，然而存在違規問題并未按期完成整改的就有15只，占比達到37%，接近四成。

除此之外，子公司中金投資基金還存在多條提示信息。

比如，在機構誠信信息一欄，該公司早在2020年6月時被深圳證監局采取出具警示函的行政監管措施。

在機構提示信息中，中金投資基金還存在投資者定向披露賬戶開立率低、存在逾期未清算基金、存在長期處于清算狀態的基金以及全職從業人員少于5人等多個問題。

03

年內多次遭到“點名”

前三季度業績下滑

實際上，本次并非中金公司年內首次遭到監管層的“點名”。

今年6月初，中金公司因一筆場外期權合約對手方為非專業機構投資者，違反了場外期權業務的相關管理辦法，被證監會采取出具警示函的行政監督管理措施。

今年6月10日，中金公司又因返程子公司天津佳成投資管理有限公司從事公司自用房地產投資開發項目，及未按照相關規定修改境外子公司的章程等問題，被證監會采取出具警示函的行政監督管理措施。

接著在6月22日，中金公司全資子公司、旗下財富管理業務品牌的中國中金財富證券（下稱“中金財富”）無錫人民中路營業部，又被江蘇證監局采取責令改正的行政監管措施。

原因主要有三方面：該營業部未基于投資者的不同風險承受能力銷售適當的金融產品；銷售金融產品過程中代客戶交易金融產品；向客戶提供保本承諾等。

官網顯示，中金公司是中國首家中外合資的投資銀行，公司成立于1995年，2015年在香港聯交所主板成功掛牌上市，2020年在上海證券交易所主板成功掛牌上市。中金公司總部位于北京，在全國擁有200多個營業網點。

今年前三季度，中金公司營收193.93億元，同比下滑11%；實現歸母凈利潤60.12億元，同比下滑19%。截至今年9月末，公司總資產為6474億元。