據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（10.22-10.28）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、外管局、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)317張，環(huán)比增加1.4倍；處罰金額累計(jì)約3892萬(wàn)元，環(huán)比增加66.7%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約1846萬(wàn)元。其中央行本期僅開(kāi)出5張罰單，其中央行本期開(kāi)出罰單較少僅9張，其中被罰的金融機(jī)構(gòu)只有一家農(nóng)商行及其兩位銀行職員。銀保監(jiān)會(huì)本期開(kāi)出的罰單及罰單累計(jì)處罰金額環(huán)比上期均有較大增幅，而本期最大罰單則由總局對(duì)股份行的處罰。

從開(kāi)出的罰單類(lèi)型來(lái)看，本期各類(lèi)型罰單均由減少。銀行本期披露處罰原因，主要集中在未依法履行職責(zé)，少量罰單由于銀行提供虛假資料證明文件、違規(guī)經(jīng)營(yíng)。涉及建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、華夏銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、江蘇銀行等銀行或信用社單位。

國(guó)有行領(lǐng)域來(lái)看，建設(shè)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)處罰200萬(wàn)元。

農(nóng)業(yè)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致理財(cái)業(yè)務(wù)存在作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位，被銀保監(jiān)會(huì)處罰150萬(wàn)元。農(nóng)業(yè)銀行肇東市支行因違法放貸，被銀保監(jiān)局罰款20萬(wàn)元。同時(shí)，其員工張縱操、王會(huì)強(qiáng)對(duì)違法放貸負(fù)有責(zé)任，分別處以警告和禁止進(jìn)入相關(guān)行業(yè)的處分。

中國(guó)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致銀行承兌匯票用途真實(shí)性審核不嚴(yán)，福費(fèi)廷業(yè)務(wù)貸前審查不到位、未測(cè)算信貸資金需求，個(gè)人信貸資料真實(shí)性調(diào)查不到位，員工違規(guī)與客戶資金往來(lái)，被銀保監(jiān)會(huì)處罰125萬(wàn)元。同時(shí)，中國(guó)銀行淮安分行員工梅坤、李永哲、王卉、徐飛因未依法履行職責(zé)，銀保監(jiān)據(jù)對(duì)其分別處以6萬(wàn)元罰款。

在城商行方面，煙臺(tái)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被地方銀保監(jiān)局罰款100萬(wàn)元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）