據企業預警通數據顯示，上周（9.3-9.9）人民銀行、銀保監、證監會、交易所、交易商協會公告的罰單共計328張，環比減少12.77%；處罰金額累計約10277萬元，環比增加1.3倍。

銀行業方面，上周銀行業被罰款總金額約3401萬元，涉及中國銀行、農業銀行、工商銀行、建設銀行、交通銀行、民生銀行、華夏銀行、平安銀行、光大銀行、浦發銀行、中信銀行等多家銀行或信用社單位。值得注意的是，銀行業本期披露被罰原因增加較多，主要仍集中在違反反洗錢法和違規經營，少數銀行涉嫌違反法律法規、內部制度不完善被處。

數據顯示，六大金融監管機構及下屬派出機構均作出處罰，其中央行本期開出10張罰單，累計處罰金額808萬元。在本期罰款中，中國建設銀行北京市分行最高被央行處罰487.3萬元，超過本期央行開出罰單總金額數大半。

具體來看，建設銀行北京市分行違反反洗錢法，因未按照規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易，被人行營管部罰款487.3萬元。其事件主要負責員工周敏被處以7.84萬元罰款。與此同時，在本期數據統計間，建設銀行廬江支行因未依法履行職責導致貸后管理不盡職，被巢湖銀保監分局罰款28萬元。

在本周超百萬罰單處罰中，還包括工商銀行、民生銀行、中信銀行、寧波余姚農商行。

上述銀行中，違規次數最多的當屬工商銀行。在本期統計期間，工商銀行下屬其分行、支行共計被罰款7次，罰款金額共計385萬元，主要存在內部制度不完善、未依法履行職責等原因。同時，銀保監會對相關責任人李希瓊、張東、馮斌、趙思涵和蔡園園予以警告的行政處罰。

民生銀行海口分行主要存在違反支付結算管理規定與反洗錢管理規定，未按規定對單位銀行結算賬戶進行備案；未按規定對個人銀行結算賬戶進行備案；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報告可疑交易報告。民生銀行海口分行因多項違規被央行處以警告，并處罰款227萬元的處罰。其員工李志斌、米淵對違法行為負有責任，分別被處以4.5萬元、1.3萬元的罰款。

同時，中信銀行本期罰單處罰主要為其一下屬分行與一支行違規。中信銀行嘉興分行主要為未依法履行職責、違規經營，主要表現為貸款“三查”不到位，部分流動資金貸款被挪用于土地競拍保證金；貸款“三查”不到位，部分流動資金貸款被挪用于非上市公司股權投資；向項目資本金不足房地產企業發放房地產開發貸款；未按工程進度發放固定資產貸款；貸款“三查”不到位，個人消費貸款被挪用于購房；貸款“三查”不到位，個人消費貸款被挪用于股市，銀保監會處以警告并對其罰款205萬元罰款。

此外，寧波余姚農村商業銀行因關聯方及關聯交易管理薄弱；向環保不達標企業發放貸款；貸款資金用途管控不嚴；房地產貸款業務管理不規范；貸款風險分類管理不合規，被銀保監會處以175萬元罰款。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）