近日，一家未獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批許可的“中國平原銀行”，引發(fā)監(jiān)管部門關(guān)注。該“銀行”曾在社交媒體多次發(fā)文，宣傳與多家大公司存在合作，但實(shí)際賬號主體公司經(jīng)營范圍包括蔬菜零售等。

在被監(jiān)管揭穿后，竟然發(fā)公告稱，已經(jīng)成立了工作組要與監(jiān)管溝通對接，“消除誤會”。

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假銀行要與監(jiān)管對接 消除誤會

5月26日，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》，公告稱，近期，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號等平臺上出現(xiàn)“中國平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息。對此，廣東銀保監(jiān)局作出提醒稱，中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

萬萬沒想到的是，這家假銀行被揭穿后，不僅沒有收斂，反而在網(wǎng)上發(fā)布《中國平原銀行責(zé)成工作組與廣東銀保監(jiān)局積極對接》公告，大膽宣稱成立了工作組要與監(jiān)管溝通對接，“消除誤會”。文章稱，“5月26日，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了關(guān)于“中國平原銀行’的負(fù)面新聞，中國平原銀行第一時(shí)間響應(yīng)并成立了廣東工作組，并計(jì)劃于5月27日上午與廣東銀保監(jiān)局積極對接，將中國平原銀行的籌備情況向廣東銀保監(jiān)局作出匯報(bào)，找出現(xiàn)該新聞的根本原因，達(dá)成一致并消除誤會。中國平原銀行廣東地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)亦將在廣東銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下為廣東人民提供服務(wù)。”

“中國平原銀行團(tuán)隊(duì)年輕但不失穩(wěn)重，勇于創(chuàng)新卻考慮周全，雖有不足但成長迅速。我們的產(chǎn)品邏輯清晰且可持續(xù)發(fā)展，遵守基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，至今尚未造成人民財(cái)產(chǎn)的任何損失，亦未收到任何投訴。我們感謝相關(guān)媒體的關(guān)注并請相關(guān)媒體在事實(shí)尚未清楚之前停止傳播并下架相關(guān)內(nèi)容，否則將保留依法追究責(zé)任的權(quán)利。”

02

宣稱中央?yún)R金要入股 經(jīng)營范圍包括蔬菜零售

在被揭穿之前，這家“中國平原銀行”的操作，的確堪稱以假亂真。它在多個(gè)社交平臺都注冊了自己的“官方賬號”。如微博賬號發(fā)布了20余篇文章，其中就拉來其他銀行、機(jī)構(gòu)、知名公司為自己背書，包括聲稱籌備委員會向雄安新區(qū)遞交了總部注冊意向、阿里云成為中國平原銀行籌備委員會網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商、美國蘋果公司成為中國平原銀行設(shè)備供應(yīng)商等。甚至，其公眾號的照片顯示，這家“假銀行”已有線下門店，玻璃大門上貼著“中國平原銀行”的字樣和圖標(biāo)。

其公眾號在被停用前共發(fā)文17篇，2022年1月15日一篇題為“2021年中國平原銀行籌備進(jìn)度&房貸保產(chǎn)品發(fā)展里程碑事件”的文章寫到，去年“中國平原銀行”籌備工作組曾分別與花都區(qū)政府、廣州市政府和廣東省政府相關(guān)部門溝通了銀行籌備情況；去年7月，這家“假銀行”的降房貸產(chǎn)品獲得了首位客戶，來自廣州。

根據(jù)3月12日該公眾號的一篇文章，這家“假銀行”甚至開會討論了與廣州住房公積金管理中心聯(lián)合辦公的事宜。

去年4月1日，該公眾號發(fā)布了一篇投資者關(guān)系說明稱，目前擬入股“中國平原銀行”的機(jī)構(gòu)有“國家市場監(jiān)督管理總局（待定）、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（已表達(dá)投資意向）”。

從廣東銀保監(jiān)局發(fā)布的公告看，這些說辭無疑均為謊言。

媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些與“平原銀行”相關(guān)的賬號，其注冊主體“廣州小吼成象科技有限公司”是一家在2020年成立的小微企業(yè)。注冊資本500萬元，注冊地址在廣州市花都區(qū)獅嶺鎮(zhèn)獅嶺大道中87號（度假村專用道1號第4棟）第六層602號，法定代表人是陳某彩。其所屬行業(yè)為“軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)”，經(jīng)營范圍則是“信息技術(shù)咨詢服務(wù)、軟件開發(fā)、蔬菜零售、水果零售”等內(nèi)容，壓根與銀行沒有半毛錢關(guān)系。

“中國平原銀行”公布其廣州分行的辦公地址在廣州市珠江新城，留的客服電話，竟然是吉林某餐飲公司的，地址在長春市高新開發(fā)區(qū)。

其公眾號展示的“實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)”照片，也是漏洞百出，通過內(nèi)飾觀察是廣州住房公積金管理中心的辦公地。

目前，廣州住房公積金管理中心已發(fā)布聲明，表示與“平原銀行”從未開展任何形式的合作，辦公地址也從未向“平原銀行”開放使用，已就相關(guān)情況向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

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廣東銀保監(jiān)局：“中國平原銀行”未經(jīng)審批

近期，廣東銀保監(jiān)局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號等平臺上出現(xiàn)“中國平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息。“中國平原銀行”通過微信公眾號等渠道收集消費(fèi)者的身份、財(cái)產(chǎn)信息，辦理開展相關(guān)業(yè)務(wù)。對此，廣東銀保監(jiān)局鄭重提醒：中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

廣東銀保監(jiān)局表示，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

廣東銀保監(jiān)局請廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力，通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)、正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離不法侵害，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)廣東轄內(nèi)“中國平原銀行”相關(guān)情況，歡迎撥打舉報(bào)咨詢電話提供線索。