近日，央行杭州中心支行發(fā)布了行政處罰信息公示表，快捷通支付服務(wù)有限公司（下稱“快捷通支付”）因多項違規(guī)被沒收違法所得43.25萬元，并處罰款808萬元，共計851.25萬元。

快捷通支付具體違規(guī)行為包括：違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

不足一月，再次被罰

近兩年來監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢違規(guī)行為處罰力度明顯加大。

據(jù)移動支付網(wǎng)《2021中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)實踐報告》統(tǒng)計，互聯(lián)網(wǎng)支付資質(zhì)關(guān)聯(lián)的反洗錢罰單最多，單位層面有34條，個人層面有40條。金額上，銀行卡收單資質(zhì)關(guān)聯(lián)的反洗錢罰單金額最大，單位層面罰款有1.34億元，互聯(lián)網(wǎng)支付資質(zhì)次之，單位層面罰款有1.23億元。

值得注意的是，快捷通支付在5月10日也曾收到央行杭州中心支行的罰單。據(jù)行政處罰信息公示顯示，時任快捷通支付技術(shù)副總監(jiān)嚴(yán)冬、時任快捷通支付高級業(yè)務(wù)總監(jiān)王強(qiáng)，違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定負(fù)有責(zé)任，分別被警告，并處罰款5萬元。

牌照交易推遲

此前2021年6月15日，中國小商品城集團(tuán)股份有限公司（下稱“小商品城”，股票代碼：600415）發(fā)布公告稱，擬與海爾集團(tuán)（青島）金融控股有限公司（下稱“海爾金控”）簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定以44,930萬元收購海爾金控持有的浙江海爾網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“海爾網(wǎng)絡(luò)”）100%股權(quán)。

據(jù)工商資料顯示，海爾網(wǎng)絡(luò)持有快捷通支付100%股權(quán)比例，因此小商品城通過此次收購將獲得從事互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)資質(zhì)。

但在2021年12月4日，小商品城發(fā)布公告稱，由于可能存在監(jiān)管機(jī)構(gòu)未受理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的情況，將最后的轉(zhuǎn)讓期限延期至2022年6月30日。

據(jù)公告顯示，各方一致同意將“最后期限日”延長至2022年6月30日。且若2022年6月30日（含本日）前，本次交易仍未完成第三期交割，則海爾網(wǎng)絡(luò)或小商品城均享有單方解除權(quán)；但本次交易系由于一方原因?qū)е挛丛谧詈笃谙奕涨鞍l(fā)生第三期交割的，該方無權(quán)單方解除。一方行使解除權(quán)后，海爾網(wǎng)絡(luò)應(yīng)返還受讓方已支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價款及相應(yīng)8%/年的資金占用費(fèi)，且海爾網(wǎng)絡(luò)和標(biāo)的公司應(yīng)就上述返還和支付義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

公開資料顯示，快捷通支付成立于2012年7月，注冊資本1.8億元，于2013年7月成功獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，牌照業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付。2018年7月，快捷通成功續(xù)展，資質(zhì)有效期截至2023年7月5日。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）