掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量、變相提高企業(yè)融資成本，華夏銀行重慶分行因“十宗罪”被罰652萬(wàn)

WEMONEY研究室劉雙霞2021-12-08 18:41 數(shù)字金融

12月3日，據(jù)重慶銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，華夏銀行重慶分行因10項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰沒(méi)652.43萬(wàn)元。

罰單顯示，華夏銀行重慶分行主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：貸款“三查”不盡職；監(jiān)控不力，貸款資金被挪用；違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款項(xiàng)目發(fā)放貸款；委托貸款資金違規(guī)流向房地產(chǎn)市場(chǎng)；內(nèi)部控制不到位，發(fā)放借貸款；銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流出票人，部分作為質(zhì)押存單滾動(dòng)開(kāi)立銀行承兌匯票；流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目墊資；個(gè)人出國(guó)金融貸款業(yè)務(wù)存在以貸轉(zhuǎn)存；掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；轉(zhuǎn)嫁成本或變相提高企業(yè)融資成本。

針對(duì)上述違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條；《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局對(duì)華夏銀行重慶分行罰沒(méi)共計(jì)652.43萬(wàn)元；對(duì)相關(guān)責(zé)任人程劼罰款20萬(wàn)元，對(duì)盧偉予以警告。（WEMONEY研究室劉雙霞/編輯）

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