“違反外包機構管理規(guī)定”等四項違法行為，樂刷被罰沒2754萬元

WEMONEY研究室王彥強2024-03-12 11:19 數(shù)字金融

本次罰單中‘違反外包機構管理規(guī)定’在過往的罰單中較為少見。

文|王彥強

支付機構年內最大罰單出現(xiàn)了。

近日，人民銀行福建省分行披露一則行政處罰信息公示表，樂刷科技有限公司福建分公司（下稱“福建樂刷”）因違反商戶管理規(guī)定；違反交易信息管理規(guī)定；違反外包機構管理規(guī)定；違反資金結算管理規(guī)定等四項違法違規(guī)行為，被警告，沒收其違法所得1308.26萬元，并處罰款1446.12萬元，合計罰沒2754.38萬元。這也是目前年內支付行業(yè)最大的一筆罰單。

圖片來源：中國人民銀行福建分行官網(wǎng)

同時，時任樂刷科技有限公司福建分公司副總經(jīng)理張某，因對上述違法行為負有責任，被警告，并處罰款25萬元。

值得注意的是，本次罰單中‘違反外包機構管理規(guī)定’在過往的罰單中較為少見。

據(jù)WEMONEY研究室了解，在2020年8月份，支付清算協(xié)會發(fā)布《收單外包服務機構備案管理辦法》，打響收單外包服務機構備案制第一槍。2022年5月，中國支付清算協(xié)會發(fā)布的《收單外包服務機構自律規(guī)范》正式實施。2023年年11月，支付清算協(xié)會正式發(fā)布2022年度收單外包服務機構評級等級。

截至2023年年末，中國支付清算協(xié)會取消備案的收單外包機構已超260家。

人民銀行上海市分行曾總結2023年主要金融違法行為，與支付行業(yè)相關的高頻違法事由包括“部分法律規(guī)范落實不到位，在打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博等領域，部分機構存在交易管理、風險控制和終端管理‘寬松軟’的情況”，以及“反洗錢高風險客戶盡職調查措施不全面，存在信息收集不全面、風險分析不全面等問題，不能全面揭示客戶風險。”

整體上看，第三方支付行業(yè)監(jiān)管趨嚴態(tài)勢不變，且“雙罰”是行業(yè)罰單標配。截至目前，年內至少已有超10家支付機構被罰。

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