一、銀行

1.銀保監(jiān)會(huì)依法查處5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，合計(jì)罰沒(méi)3.89億元

2月17日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息稱，近日，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、渣打銀行(中國(guó))有限公司等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒(méi)38789.9646萬(wàn)元。【銀保監(jiān)會(huì)】

2.招商銀行限售多家基金公司產(chǎn)品

2月15日，記者獲悉，包括國(guó)金基金、東方阿爾法基金、長(zhǎng)江證券資管、紅土創(chuàng)新基金、益民基金、中郵創(chuàng)業(yè)基金、泰信基金、東吳基金、泰達(dá)宏利基金、新華基金、創(chuàng)金合信基金等在內(nèi)的多家基金公司產(chǎn)品被招商銀行暫時(shí)“限售”。被“限售”的基金公司或因由旗下產(chǎn)品業(yè)績(jī)出現(xiàn)較大虧損給基民帶來(lái)?yè)p失，或因股東層面的原因，如股權(quán)變更期間公司存在的潛在不穩(wěn)定因素。【證券時(shí)報(bào)】

3.重慶銀行再獲重慶水投集團(tuán)增持，持股比例增至5%

重慶銀行發(fā)布公告稱，2月10日晚收到重慶水利投資（集團(tuán)）有限公司（簡(jiǎn)稱“重慶水投集團(tuán)”）的告知函，其以自有資金通過(guò)上海證券交易所交易系統(tǒng)以集中競(jìng)價(jià)方式增持該行無(wú)限售條件流通股35.93萬(wàn)股，占總股本的0.0103%。此次增持后，水投集團(tuán)共持有重慶銀行股份約1.74億股股份，從而成為持股比例5%的重要股東。早在2022年一季度，重慶水投集團(tuán)耗資約3億元，增持3352.9萬(wàn)股重慶銀行A股股份。【W(wǎng)EMONEY研究室】

4.去年末銀行業(yè)小微企業(yè)貸款余額59.7萬(wàn)億元

2022年，銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)加強(qiáng)金融服務(wù)。截至去年四季度末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用于小微企業(yè)的貸款（包括小微型企業(yè)貸款、個(gè)體工商戶貸款和小微企業(yè)主貸款）余額59.7萬(wàn)億元，比上年同期多近10萬(wàn)億元。【人民日?qǐng)?bào)】

5.湖南銀行正式揭牌亮相，目標(biāo)在五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)上市

2月15日，湖南銀行正式揭牌亮相，為湖南省第一家省級(jí)城商行。據(jù)了解，湖南銀行確立的發(fā)展目標(biāo)為，力爭(zhēng)今年資產(chǎn)規(guī)模突破5000億元，貸款余額突破3000億元，不良貸款額度和比率實(shí)現(xiàn)“雙下降”；力爭(zhēng)5年內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模突破7500億元，存貸款余額分別突破5000億元、4500億元，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)排名進(jìn)入全國(guó)城商股份銀行20強(qiáng)，成為上市銀行。【W(wǎng)EMONEY研究室】

二、消費(fèi)金融

1.央行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)“納新” 消費(fèi)金融等三類公司“入列”

2月9日，江西省吉安市政府官方發(fā)布《關(guān)于吉水縣五家“消費(fèi)金融公司”存在金融風(fēng)險(xiǎn)的提示》，披露5家非法設(shè)立的消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)情況。根據(jù)通報(bào)，上述5家非法設(shè)立的消費(fèi)金融公司分別是：江西壹分錢(qián)消費(fèi)金融有限公司、江西中發(fā)消費(fèi)金融有限公司、江西中親消費(fèi)金融有限公司、江西中泰消費(fèi)金融有限公司、江西中安消費(fèi)金融有限公司。經(jīng)有關(guān)部門(mén)初步核查，上述5家機(jī)構(gòu)均無(wú)實(shí)際辦公場(chǎng)所且未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)依法許可，屬于非法金融機(jī)構(gòu)，相關(guān)主體已涉嫌擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的違法犯罪。近年來(lái)，非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)事件偶有發(fā)生，相關(guān)部門(mén)也在加大嚴(yán)懲力度。【證券日?qǐng)?bào)】

2.寧波銀行旗下寧銀消費(fèi)金融注冊(cè)資本或增至44億

2月11日，寧波銀行發(fā)布2022年度業(yè)績(jī)的同時(shí)，股東會(huì)通過(guò)多項(xiàng)決議。其中，包括通過(guò)《關(guān)于調(diào)整對(duì)消費(fèi)金融子公司增資方案的議案》，以貨幣方式向浙江寧銀消費(fèi)金融股份有限公司增資金額由不超過(guò)15億元人民幣調(diào)整為不超過(guò)35億元人民幣。此次增資額加碼，可見(jiàn)寧波銀行對(duì)寧銀消費(fèi)金融的支持力度。目前寧銀消費(fèi)金融注冊(cè)資本9億元。本次增資若能夠按照最高35億進(jìn)行，寧銀消費(fèi)金融注冊(cè)資本將達(dá)到44億。【W(wǎng)EMONEY研究室】

3.623家機(jī)構(gòu)已開(kāi)立不良貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)賬戶，三家消費(fèi)金融公司試水

近日，銀登中心公布的已開(kāi)立不良貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)賬戶機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)表顯示，捷信消費(fèi)金融、中銀消費(fèi)金融、中原消費(fèi)金融三家消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)已陸續(xù)開(kāi)立不良貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)賬戶，另有11家城市商業(yè)銀行也于今年開(kāi)立了不良貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)賬戶，不良貸款批量轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)再次擴(kuò)容。據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)，截至2023年2月10日，目前已開(kāi)立不良貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)賬戶機(jī)構(gòu)數(shù)量為623家。【華夏時(shí)報(bào)】

三、金融科技

1.央行再注銷3張支付牌照：百聯(lián)優(yōu)力去年被罰沒(méi)超6000萬(wàn)

央行再出手注銷3張支付牌照，其中包括去年因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)要求等被罰沒(méi)超六千萬(wàn)的百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司。中國(guó)人民銀行最新更新的已注銷許可機(jī)構(gòu)名單顯示，江蘇飛銀商務(wù)智能科技有限公司、百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司和山東銀利支付服務(wù)有限公司的支付業(yè)務(wù)許可證顯示“不予續(xù)展”。2022年11月，百聯(lián)優(yōu)力因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求、未落實(shí)商戶實(shí)名制管理要求、未落實(shí)商戶結(jié)算管理要求和未落實(shí)外包管理相關(guān)規(guī)定被營(yíng)業(yè)管理部（北京）警告，沒(méi)收違法所得3092.707153萬(wàn)元，并處罰款3396.618425萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)6489.325578萬(wàn)元。【澎湃新聞】

2.央行：2023年積極防控金融市場(chǎng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)大型平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)全面完成整改

2月10日，人民銀行召開(kāi)2023年金融市場(chǎng)工作會(huì)議，總結(jié)2022年人民銀行金融市場(chǎng)和信貸政策工作，安排部署2023年重點(diǎn)工作。央行表示，2023年推進(jìn)大型平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)全面完成整改，加強(qiáng)常態(tài)化監(jiān)管，支持平臺(tái)企業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。推動(dòng)出臺(tái)公司債券管理?xiàng)l例、修訂票據(jù)法。【W(wǎng)EMONEY研究室】

3.360數(shù)科宣布更名奇富科技，全面聚焦金融科技戰(zhàn)略

2月14日，360數(shù)科宣布公司品牌更名為奇富科技，在品牌更名的同時(shí)亦宣布公司將全面聚焦金融科技戰(zhàn)略，幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。更名也更加準(zhǔn)確地反映了公司在股權(quán)關(guān)系、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略等方面作為獨(dú)立實(shí)體的存在。【W(wǎng)EMONEY研究室】

4.我來(lái)數(shù)科獲得小貸牌照：威聯(lián)得小貸已完成工商登記

近期有相關(guān)人士向消費(fèi)金融頻道獨(dú)家透露，我來(lái)數(shù)科正通過(guò)收購(gòu)或成立小貸公司來(lái)獲得小貸牌照。經(jīng)追蹤發(fā)現(xiàn)，近日我來(lái)數(shù)科向廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)管局申請(qǐng)成立小貸公司獲得批復(fù)。廣西監(jiān)管同意衛(wèi)盈聯(lián)信息技術(shù)（深圳）有限公司出資6000萬(wàn)元籌建北海市威聯(lián)得小額貸款有限公司（簡(jiǎn)稱：威聯(lián)得小貸）。同時(shí)，核準(zhǔn)潘睿為威聯(lián)得小貸執(zhí)行董事兼總經(jīng)理任職資格。目前，威聯(lián)得小貸已完成工商登記，成立日期為2023年2月3日。【消費(fèi)金融頻道】