WEMONEY研究室訊近日，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部行政處罰公示顯示，重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司（下稱(chēng)：錢(qián)寶科技），涉及多項(xiàng)違法違規(guī)被罰868萬(wàn)元。

具體來(lái)看，錢(qián)寶科技涉及10個(gè)方面的違法違規(guī)：未落實(shí)加強(qiáng)特約商戶(hù)管理的相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶(hù)管理；未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)；未按規(guī)定公開(kāi)披露相關(guān)事項(xiàng)；未確保交易信息在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)；未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；開(kāi)立假名匿名賬戶(hù)。

針對(duì)上述錢(qián)寶科技的違法違規(guī)行為，人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其處以“給予警告，并處868萬(wàn)元罰款”的行政處罰。與此同時(shí)，5名時(shí)任錢(qián)寶科技的高管也因此被處罰：戚俊（時(shí)任重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司副總經(jīng)理）給予警告，并處5萬(wàn)元罰款；李莉（時(shí)任重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司首席合規(guī)官）處以13 萬(wàn)元罰款的行政處罰；朱東波（時(shí)任重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司反洗錢(qián)中心反洗錢(qián)主管）處以12萬(wàn)元罰款的行政處罰；章印（時(shí)任重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司市場(chǎng)部業(yè)務(wù)拓展組負(fù)責(zé)人）給予警告，并處5萬(wàn)元罰款的行政處罰；羅健（時(shí)任重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司執(zhí)行董事兼法定代表人）處以13.5萬(wàn)元罰款的行政處罰。

天眼查顯示，錢(qián)寶科技擁有第三方支付牌照和跨境外匯業(yè)務(wù)支付牌照，其大股東為億贊普，持股75%。據(jù)了解，落戶(hù)重慶的錢(qián)寶科技，其前身是深圳市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司。錢(qián)寶科技在2014年為億贊普（北京）科技有限公司（下稱(chēng)：億贊普）所收購(gòu)，并把注冊(cè)地從深圳改到了重慶市，法人也由王毅變?yōu)辄S蘇支，2020年1月法人由黃蘇支變更為羅健。羅健和黃蘇支也是億贊普的主要負(fù)責(zé)人。

實(shí)則在2018年，錢(qián)寶科技因存在違反有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定等行為，被央行數(shù)次罰款超百萬(wàn)元。據(jù)彼時(shí)錢(qián)寶科技內(nèi)部人員表示，是因集團(tuán)內(nèi)部高層震蕩等多重原因?qū)е洛X(qián)寶科技被處罰。

據(jù)財(cái)新報(bào)道，黃蘇支、羅峰自2017 年 4 月起失聯(lián)，是為配合有關(guān)部門(mén)調(diào)查重慶市一起案件，億贊普因此受到嚴(yán)重打擊。也正是在這個(gè)過(guò)程中，錢(qián)寶科技經(jīng)歷了巨大的人事和業(yè)務(wù)震蕩。（WEMONEY研究室林小林/編輯）